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Quand vendre ? Déterminer votre stratégie de sortie pour les cryptomonnaies

En tant qu'investisseur en cryptoactifs, il peut être excitant d'appuyer sur le bouton "acheter" et de voir votre compte se remplir de votre nouvelle cryptomonnaie, mais comment décider de ce que vous allez faire ensuite ? 

Avoir une stratégie de sortie pour vos cryptomonnaies est une partie essentielle de votre approche d'investissement globale, qui doit s'aligner sur votre niveau de risque, vos délais d'investissement, le montant des pertes que vous pouvez supporter, vos objectifs de profit, et toutes vos autres motivations d'investissement.

Qu'est-ce qu'une stratégie de sortie pour les cryptomonnaies ?

En termes simples, une stratégie de sortie est votre plan pour savoir quand vendre vos cryptoactifs et en quelle quantité.

Elle détermine vos réponses aux changements de prix de votre investissement, et elle peut également inclure un plan pour les changements non liés au prix, tels que l'introduction de nouvelles réglementations, ou même des événements ou des motivations personnelles, comme le fait de vouloir s'offrir une plus grande maison.

Ne faites donc pas l'erreur de penser que les stratégies de sortie ne sont utiles que lorsque les prix baissent !

Pourquoi en avez-vous besoin ?

Cinq raisons principales : minimiser les pertes, réaliser des profits, maximiser les profits, réagir aux changements autres que ceux de prix, et atteindre vos objectifs personnels. 

Examinons chacune de ces raisons en détail.

Minimiser les pertes

Imaginons que vous achetez un cryptoactif et que son prix commence à baisser. Allez-vous le conserver et attendre que le prix augmente ? Il existe toujours un risque que cela ne se produise jamais, et que le prix continue à baisser. Vous subirez donc une perte beaucoup plus importante que si vous l'aviez vendu plus tôt.

Une stratégie de sortie peut vous éviter cette perte plus importante.

Un outil d'échange de crypto répandu pour minimiser les pertes est l'ordre Limit/Stop, grâce auquel vous déterminez à l'avance la vente de votre cryptoactif à un point de prix spécifique. Imaginons par exemple que vous ayez acheté des bitcoins à un prix de 20 000 $. Après avoir considéré le montant des pertes que vous pouvez supporter, vous décidez de vendre votre bitcoin si le prix atteint 15 000 $. Les ordres Limit/Stop vous permettent d'automatiser le placement d'un ordre de vente de vos bitcoins à ce prix spécifique sur le marché.

Cette automatisation n'est pas seulement pratique, mais constitue également un outil efficace pour limiter l'influence de nos émotions, qui ont généralement tendance à nous faire agir à l'encontre des principes d'investissement sains, en nous faisant par exemple conserver nos actifs trop longtemps par excès d'optimisme.

Vous avez peut-être remarqué que les ordres Limit/Stop peuvent également être utilisés pour réaliser des profits lorsque vous les fixez à un prix supérieur à celui auquel vous avez acheté votre cryptoactif, ce qui nous amène à la prochaine raison d'avoir une stratégie de sortie.

Réaliser des profits

Vous ne savez jamais quand les prix vont chuter, donc réaliser des profits vous permet d'accroître votre richesse et d'avoir plus de fonds à dépenser ou investir dans des cryptoactifs plus performants. 

Comme nous l'avons mentionné, les ordres Limit/Stop peuvent être utilisés pour réaliser des profits, mais vous n'avez pas toujours besoin de vendre 100% d'un cryptoactif que vous possédez en une seule transaction ; vous pouvez également employer la méthode Step-by-Step, où vous utilisez des ordres Limit/Stop pour vendre un pourcentage prédéterminé de votre cryptoactif à différents points de prix.

Par exemple, si vous avez acheté un bitcoin à 20 000 $, votre plan par étapes peut ressembler à ceci :

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Le tableau ci-dessus n'est fourni qu'à titre d'illustration.

Si vous avez fait le calcul pour cet exemple particulier, vous constaterez que le plan laisse de côté un petit montant à conserver. De nombreux investisseurs le font dans l'optique de profiter d'un éventuel envol du prix du cryptoactif ou s'ils croient au potentiel à plus long terme du projet sous-jacent.

Rien n'est plus frustrant que de voir vos bénéfices non réalisés se transformer en pertes et il est donc également important de...

Maximiser les profits

Avoir une stratégie de sortie vous aide également à tirer parti de nouvelles ou meilleures opportunités, ce qui vous permet de bénéficier de gains plus importants.

Si votre investissement en cryptoactifs se porte bien, vous pouvez toujours vouloir réaliser vos bénéfices et utiliser les gains pour investir dans des cryptoactifs plus performants. Cela permet d'accélérer la croissance de votre patrimoine.

Mais que faire si votre investissement en cryptoactifs n'est pas performant ? Vous pouvez le conserver plus longtemps que prévu dans l'espoir d'un cycle haussier, mais votre investissement est désormais verrouillé et indisponible pour réaliser des gains dans des cryptoactifs plus prometteurs. Votre stratégie de sortie vous aide à minimiser vos pertes et à débloquer ces fonds pour profiter de meilleures opportunités.

C'est pourquoi de nombreux investisseurs ont une stratégie de réinvestissement qui consiste à vendre une partie ou la totalité de leurs cryptoactifs pour acheter d'autres actifs. Ils peuvent également investir dans la même cryptomonnaie plus tard lorsqu'elle devient favorable ; et cela peut certainement se produire sur le marché des cryptoactifs, où les prix peuvent fluctuer en raison de facteurs internes et externes au marché en lui-même.

Réagir aux changements autres que de prix

Vous pouvez également vouloir vendre vos cryptoactifs en raison d'événements qui ont un impact sur le marché ou qui font évoluer les perspectives de votre investissement.

Peut-être que certaines réglementations dans votre pays vont entraver le développement du projet sous-jacent à un de vos cryptoactifs, et vous décidez qu'il est peut-être temps de réinvestir dans une autre cryptomonnaie qui a gagné un potentiel soudain lorsque plusieurs banques ont décidé de l'accepter comme une forme de paiement viable (cela s'est effectivement produit avec le bitcoin).

Bien que votre stratégie de sortie pour les cryptomonnaies ne soit pas en mesure de prendre en compte tous les changements éventuels qui ne seraient pas liés au prix, elle constitue certainement la base sur laquelle vous prenez votre décision quant au moment et à la quantité de vos cryptoactifs à vendre en réponse à ces événements. Elle peut également être utilisée pour des raisons plus personnelles.

Atteindre vos objectifs personnels

Si je ne vais pas ici tenter d'énumérer toutes les raisons possibles d'investir dans les cryptoactifs, je peux toutefois illustrer un scénario dans lequel votre stratégie de sortie est utilisée pour atteindre un objectif personnel spécifique.

Imaginons que vous économisiez pour un nouvel ordinateur personnel, tout en désirant faire fructifier ce fonds pour pouvoir vous procurer un très bon ordinateur portable. Vous êtes novice en matière d'investissement, vous préférez donc vous lancer sur un cryptoactif qui vous passionne et qui vous offre des gains quotidiens, et vous décidez d'investir dans le CHSB parce qu'il vous donne accès à un Yield quotidien . Parce qu'il n'y a pas de période d'investissement minimum, une fois que votre investissement initial atteint le montant cible, vous vendez vos CHSB et utilisez l'argent pour acheter l'ordinateur portable que vous aviez en tête !

Choisir la bonne stratégie de sortie

Votre stratégie de sortie pour les cryptomonnaies doit s'aligner sur votre plan d'investissement global et, avec les nombreuses stratégies de sortie disponibles, choisir la bonne combinaison vous aidera à atteindre efficacement vos objectifs d'investissement.

Par exemple, si vous avez la liberté d'investir sur de très longues périodes, votre priorité peut être de maximiser les profits et de minimiser les pertes. Dans ce cas, votre stratégie de sortie pourrait être caractérisée par des objectifs de profit plus élevés, puisque vous pourriez maintenir votre investissement pendant un plus grand nombre de cycles de marché.

Voici quelques-unes des stratégies les plus courantes utilisées par les investisseurs dans le cadre de leurs projets de vente de cryptomonnaies.

Sortie basée sur le prix

L'une des stratégies de sortie les plus simples consiste à vendre vos cryptoactifs en fonction d'objectifs de prix ou de pourcentage. Par exemple, si vous avez acheté un cryptoactif à 10 dollars, vous pouvez fixer votre objectif de vente à 15 dollars. Vous pouvez également décider de vendre en fonction d'un pourcentage : vous pourriez ne vendre que lorsque le prix atteint 300% de votre prix d'achat, et donc vendre lorsque le prix est de 30 $.

Si cette stratégie peut vous éviter de conserver un cryptoactif trop longtemps par excès d'optimisme, elle peut aussi vous faire manquer des opportunités si le prix reste longtemps en dehors de votre objectif. En outre, comment savoir si vos objectifs de prix sont judicieux pour un certain cryptoactif ? Un objectif de prix de 300% peut être atteint en quelques jours pour un cryptoactif très volatile, alors que cela peut prendre des mois pour un autre dont le prix fluctue lentement.

Une approche plus éclairée sera de considérer les niveaux de support et de résistance :

- Le support se produit lorsqu'un cryptoactif rebondit sur une série de bas de prix, indiquant le niveau auquel la demande est suffisamment forte pour empêcher son prix de baisser davantage. Lorsque son prix casse un niveau de support, cela pourrait signifier une pression à la baisse supplémentaire. Par conséquent, envisagez de placer des ordres Limit/Stop sous le support pour protéger votre portefeuille.

- La résistance se produit lorsqu'un cryptoactif rebondit sur une série de sommets de prix, indiquant que son offre empêche son prix de progresser. Lorsque le prix a du mal à casser la résistance, envisagez de prendre des profits.

Comprendre les niveaux de support et de résistance, ainsi que la volatilité du prix d'un cryptoactif, vous donnera une bonne idée des pertes et des gains raisonnables auxquels vous pouvez vous attendre par cycle. Cela devient la base pour d'autres considérations de sortie non liées au prix.

Sortie échelonnée

Cette stratégie utilise la méthode de sortie échelonnée pour vendre des portions de vos cryptoactifs à différents points de prix.

Avec la sortie échelonnée, vous pouvez vendre les cryptoactifs les plus forts lentement et les plus faibles rapidement, ce qui est une stratégie utilisée par certains investisseurs. Nous espérons toujours tous acheter les cryptoactifs qui croissent le plus, mais il est plus fréquent que notre portefeuille contienne quelques mauvais œufs. Nos émotions peuvent nous pousser à persister dans l'idée que nous avons fait un bon choix et nous risquons ainsi de retenir trop longtemps des cryptoactifs peu performants alors que de meilleures opportunités nous échappent. 

Cette stratégie de sortie peut vous aider à réduire rapidement vos pertes afin que vous puissiez investir dans d'autres cryptoactifs tout en réalisant des bénéfices réguliers sur les cryptoactifs les plus performants.

En outre, votre compréhension des niveaux de résistance vous aidera à déterminer le pourcentage de bénéfices attendus au cours des prochains cycles de prix et à orienter vos points de vente pour les différentes portions de vos cryptoactifs.

Sortie basée sur les profits/pertes

Vous pouvez également vendre en fonction du montant que vous êtes prêt à perdre et que vous espérez gagner.

Par exemple, vous pourriez vouloir déclencher la vente de vos cryptoactifs si elle vous fait perdre 1% du montant global que vous avez investi, afin de protéger votre patrimoine. À l'inverse, vous pouvez prédéterminer la vente de vos cryptoactifs dès qu'elle vous procure un profit de 20%.

Là encore, la connaissance des niveaux de support et de résistance vous donnera une idée des pourcentages probables de gains et de pertes sur diverses périodes.

Rendement de l'investissement initial

Une pratique courante chez les investisseurs consiste à viser un rendement sur l'investissement initial, où vous prenez des bénéfices égaux au montant investi. Il s'agit d'une position intéressante, car après avoir empoché votre investissement initial, vous ne pouvez que gagner davantage.

Vente au coût d'opportunité

Une forme de réinvestissement consiste à surveiller, rechercher et analyser constamment le marché et à vendre les cryptoactifs non performants pour en acquérir de nouveaux qui présentent de meilleures opportunités.

Vous pouvez atteindre une plus grande maximisation des profits lorsque vous combinez la vente au coût d'opportunité avec la sortie échelonnée, où vous liquidez rapidement les cryptoactifs sous-performants et prenez des bénéfices en vendant des parties de vos cryptoactifs performants pour investir dans d'autres cryptoactifs. Grâce à cette approche combinée, vous investissez régulièrement dans de nouvelles opportunités tout en conservant une participation dans des actifs solides.

Sortie programmée

Vous pouvez également définir la durée maximale pendant laquelle vous envisagez de maintenir un investissement dans un certain cryptoactif. Ce que vous faites lorsque vous arrivez à ce moment-là dépend de vous, mais vous pouvez au moins l'utiliser comme un signal pour réévaluer votre investissement. Cette stratégie est utile lorsque le cours de votre cryptoactif évolue en votre défaveur mais pas suffisamment pour déclencher une action visant à minimiser les pertes, ou lorsqu'il augmente trop lentement à votre goût.

Pour conclure

Une stratégie de sortie pour la crypto est tout simplement un plan pour savoir quand et combien de vos cryptoactifs vous devriez vendre. En fonction de vos objectifs, le "quand" peut inclure une large liste d'objectifs de prix et de scénarios de marché ou être spécifique à un objectif personnel, et le "combien" peut être aussi varié ou détaillé que vous le souhaitez.

Assurez-vous toujours d'avoir un plan avant d'investir dans les cryptoactifs, et veillez à ce que ce plan comprenne votre stratégie de sortie !

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