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L’investissement par thématique : qu’est ce que c’est et comment l’utiliser ?

En entendant le mot “investissement”, beaucoup se mettent à imaginer des stratégies hautement élaborées pour maximiser ses gains. Ces stratégies demandent beaucoup de connaissances, du talent et du temps pour être mises en place et enfin obtenir de bon retours, et il ne s’agit pas forcément d’investir dans des convictions personnelles mais plutôt dans ce qui fonctionne.

Si cette vision était sans doute correcte auparavant, quand les investissements étaient réservés aux experts de la finance aux budgets illimités, les choses ont désormais bien changé, en particulier dans le monde des cryptomonnaies.

Grâce aux cryptomonnaies, tout le monde peut investir, et, en les combinant avec une technique d’investissement par thématique, cet investissement peut facilement correspondre aux centres d’intérêt, aux valeurs et aux croyances de l’investisseur, ou même encore être concentré sur les tendances émergentes.

L’investissement par thématique n’est pas un terme très commun ou très utilisé, et nous vous proposons donc de l’expliquer au mieux dans cet article.

Nous vous souhaitons une bonne lecture, et espérons vous en apprendre beaucoup sur le monde de l’investissement par thématique !

Qu’est ce que l’investissement par thématique ?

L’investissement par thématique est une méthode d’investissement qui sort de l’ordinaire. Nous appelons thématique un groupe d’actifs qui correspondent à un thème (d’où l’utilisation du mot thématique). Cela signifie notamment que les investisseurs ne doivent plus sélectionner un par un ces actifs mais qu’ils peuvent plutôt se concentrer sur un thème qui leur tient à cœur.

La réelle beauté de cette méthode, c’est qu’elle permet de se passer des recherches coûteuses en énergie et en temps qui précèdent normalement un investissement : il vous suffit de sélectionner un thème. En achetant une thématique, vous économisez ce temps et cette énergie, et, si vous êtes nouveau, vous avez plus facilement accès aux investissements, puisque les décisions sont plus faciles à prendre lorsque vous choisissez une thématique plutôt que des actifs en particulier.

Dans la finance traditionnelle, nous pouvons retrouver ces thématiques sous formes d’ETF ou d’indices boursiers qui vous permettent d’acheter un ensemble d’actions en une seule transaction.

Prenons par exemple le S&P 500.

Le S&P 500, aussi connu sous le nom de Standard & Poor's 500 Index, est une représentation des 500 entreprises qui pèsent le plus en termes de capitalisation boursière aux États-Unis. Certains considèrent cet index comme le meilleur indicateur de performance du marché boursier, puisqu’il permet d’en avoir un bon aperçu global. Quiconque veut alors générer des profits sur ce marché peut simplement se contenter d’investir dans cet index. De cette manière, les investisseurs peuvent économiser le temps et l’énergie qui leur auraient été nécessaires pour choisir individuellement des actions et investir dans celles-ci.

Dans le domaine des cryptoactifs, les investissements par thématique se font sous forme d’achat groupé de cryptomonnaies.

Tout comme un indice boursier contient un ensemble d'actions, les offres groupées de cryptomonnaies contiennent un ensemble de cryptoactifs que vous pouvez acheter d’un seul coup. Ceci étant dit, il ne s'agit que d'une simple comparaison et une thématique n'est en aucun cas identique à un indice boursier.

Une offre groupée sur le thème du Metaverse contiendra par exemple un ensemble des meilleurs tokens relatifs au Metaverse. Quiconque pense alors que le Metaverse est un projet d’avenir dans lequel il faut investir pourra y consacrer une partie de son investissement en se procurant cette offre groupée et s'épargne ainsi le processus long et énergivore de rechercher les meilleurs actifs du Metaverse sur une, deux ou même trois plateformes d’échange différentes, qui afficheront toutes des prix différents et exigeront toutes des vérifications d’identité.

Il s’agit ici de deux exemples très simples qui permettent d’illustrer l'investissement par thématique dans le monde de la finance traditionnelle et dans le monde des cryptomonnaies, et il en existe bien entendu de nombreux autres qui vous permettront de facilement trouver un thème qui vous convient pour bien investir sur le long terme, tel que par exemple la durabilité , la DeFi, le gaming, etc.

Quels sont les bénéfices de cet investissement par thématique ?

L’investissement par thématique, en plus de vous épargner beaucoup de temps et d’efforts, présente également d’autres avantages très intéressants.

Investir dans l’avenir

L’investissement traditionnel est une méthode qui fait souvent honneur aux “meilleurs actifs du passé”, alors que l’investissement par thématique est une approche qui vous permet de miser sur l’avenir que vous désirez voir naître.

Une meilleure diversification et un risque plus faible.

L’investissement par thématique vous permet de diversifier facilement votre portfolio, puisque vous investissez dans différents actifs au lieu de vous en procurer séparément. La diversification signifie que le risque encouru est dispersé à travers plusieurs actifs et que, si un actif chute lourdement, vous ne perdrez rien : seul un actif de votre portfolio est en perte et non les autres.

La diversification est cruciale si vous désirez réduire les risques auxquels sont exposés votre portfolio. Les investisseurs qui ne choisissent qu’un ou deux actifs ne bénéficient pas de ce risque réduit.

Capitaliser sur une croissance potentielle

Grâce à l’investissement par thématique, vous pourrez capitaliser sur la croissance d’un thème spécifique. Si vous décidez d’investir dans la thématique de la DeFi et que le secteur de la DeFi croît autant qu’il est supposé le faire, voire plus, vous obtiendrez de gros bénéfices. De plus, puisque l’investissement par thématique permet d’investir dans différents projets et entreprises de la DeFi, les possibilités de capitaliser sur la croissance de la DeFi sont plus élevées et ne dépendent pas de la réussite d’un seul projet.

Profiter d’investissements soigneusement sélectionnés

Que vous soyez amateur de cryptomonnaies ou que vous soyez plus conventionnel dans vos choix, la bonne nouvelle est que, dans la plupart des cas, si vous choisissez un investissement par thématique, vous bénéficiez souvent d’une composition et d’une répartition d’actifs soigneusement élaborées.

Selon que vous choisissiez telle ou telle thématique, vous pourriez aussi bénéficier de l’expertise d’outils ou d’autres investisseurs qui les gèrent.

Comment fonctionne l’investissement par thématique ?

Si les thématiques existent pour simplifier au mieux l’investissement et sont donc très intuitives, il existe quelques points sur lesquels vous devez vous attarder si vous désirez mieux comprendre comment elles fonctionnent.

Acheter et vendre en un seul clic

Lorsque vous acheter une thématique, vous achetez un ensemble d'actions, de cryptomonnaies ou d’actifs, et vous ne devez pas les acheter individuellement. Un seul achat est nécessaire.

Pour vendre une thématique, c’est la même chose : une fois que vous cliquez sur “vendre”, l’ensemble des actifs qui la composent sont vendus.

Choisir la répartition des actifs

Chaque actif d‘une thématique occupe une portion de celle-ci. Le plus souvent, cette proportion est représentée sous forme de pourcentages.

Si votre thématique vous le permet, vous pourriez même avoir l’option de choisir vous-même ces pourcentages. Cela peut être fait en évaluant par exemple votre tolérance au risque ou votre répartition idéale entre les actifs.

Rééquilibrage récurrent

Pour obtenir le meilleur retour possible et distribuer les risques à travers plusieurs actifs, il est nécessaire de rééquilibrer régulièrement la thématique.

Il s’agit d’un procédé plutôt simple à comprendre.

En effet, prenons l’exemple d’une thématique qui contiendrait deux tokens, le BTC et le PAXG, qui représentent chacun 50% de cette thématique. Imaginons que le prix du BTC monte, et qu’il constitue soudain 60% de la thématique. Un rééquilibrage doit alors être fait pour revenir au 50-50 choisi, et il faut dans ce cas-ci vendre du BTC pour acheter du PAXG.

Si, inversement, le prix du BTC descend, et qu’il n’occupe plus que 40% de la thématique, le rééquilibrage inverse doit être fait et vous achèterez du BTC après avoir vendu du PAXG.

En effectuant ces rééquilibrages, vous gardez la répartition originale de la thématique : 50% de valeur en BTC et 50% en PAXG.

Encore une fois les différentes options varient selon la thématique choisie, et vous pourriez ici bénéficier d’un rééquilibrage automatique (l’application, la plateforme ou le courtier choisi le fait pour vous) ou devoir le faire manuellement (vous devez acheter et vendre vos actifs manuellement pour garder le ratio choisi).

Comment vous lancer dans l’investissement par thématique ?

Vous êtes prêts à investir dans un avenir qui vous plait, et qui correspond à vos centres d’intérêts, vos valeurs et vos croyances ? Alors il est temps de vous procurer votre toute première thématique !

Vous pourriez par exemple le faire sur notre application SwissBorg, sur laquelle vous bénéficierez très bientôt de nos propres thématiques , qui prendront la forme d’offres groupées de cryptomonnaies rassemblées par thèmes.  

Avec toutes nos thématiques, vous bénéficierez d’un rééquilibrage automatique ainsi que, pour certaines, de récompenses éventuelles. Vous pourrez facilement diversifier votre portfolio en un seul clic. 

En plus de cela, vous pourrez acheter, vendre et échanger vos thématiques en quelques secondes grâce à notre Smart Engine révolutionnaire.

La première thématique de SwissBorg sera disponible dans le courant de cette année, et, si nous ne pouvons pas encore tout vous dévoiler, nous pouvons déjà vous dire que vous pouvez vous attendre à une thématique qui s’inspire du Web 3.0 et des classements ESG, et qui vous sera doublement bénéfique : vous pourrez accroître votre portfolio tout en sauvant l'environnement ! À très bientôt pour de nouvelles infos sur nos Thématiques ! 

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