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Investieren oder Trading - was ist das Richtige für dich?

Investieren und Trading (Handeln) sind zwei unterschiedliche Strategien für den persönlichen Vermögensaufbau. Der einfachste Weg, sie zu unterscheiden, ist die Betrachtung des Zeitrahmens: Beim Investieren geht es in der Regel um langfristige "Buy-and-hold"-Strategien, bei denen ein Anleger einen Vermögenswert mit der Absicht kauft, ihn monatelang oder jahrelang zu halten, um ihn zu einem höheren Preis zu verkaufen, sobald er an Wert gewinnt. Im Gegensatz dazu werden beim Trading kürzere Zeiträume betrachtet - in der Regel Tage oder Wochen, manchmal aber auch nur Minuten -, wobei die Händler versuchen, aus kurzfristigen Kursbewegungen Kapital zu schlagen.

Beide Ansätze haben Stärken und Schwächen, aber der wichtigste Faktor ist die Frage, welcher Ansatz für dich der beste ist.

Was ist Investieren?

Beim Investieren geht es darum, einen Vermögenswert mit der Absicht zu kaufen, ihn zu einem späteren Zeitpunkt wieder zu verkaufen. Auf diese Weise kann man durch den Wertanstieg im Laufe der Zeit einen Gewinn erzielen und so sein Vermögen vermehren. 

Wie bereits erwähnt, sind Investitionen auf einen längeren Zeitraum ausgerichtet, der einen Monat, ein Jahr oder sogar ein Jahrzehnt umfassen kann. Einige Anlagen haben auch den zusätzlichen Vorteil, dass sie ein passives Einkommen ausschütten. Beispiele dafür sind Aktien, die Dividenden ausschütten, Immobilien, die Mieteinnahmen bringen, oder sogar Krypto-Wallets, die Erträge abwerfen

Was ist Handeln?

In der Finanzwelt ist Trading als Kauf oder Verkauf von Aktien, Rohstoffen oder Währungen zur Erzielung von Gewinnen definiert. Er ist auf kürzere Zeiträume ausgerichtet, wobei einige Trading-Stile darauf ausgerichtet sind, Positionen über Tage oder Wochen zu halten, während andere wiederum darauf abzielen, innerhalb von Stunden, Minuten oder sogar Sekunden ins Trading ein- und auszusteigen.

In diesen Zeitrahmen wird jede Marktschwankung als Gelegenheit angesehen, Geld zu verdienen, wobei viele Händler sowohl dann handeln, wenn Vermögenswerte im Wert steigen (Long-Trading), als auch dann, wenn Vermögenswerte im Wert fallen (Short-Trading).Bei einem Long-Trading würde man einen Vermögenswert kaufen, warten, bis der Wert steigt, und ihn dann verkaufen, um einen Gewinn aus der Preisdifferenz zu erzielen. Bei einem Short-Trading verkauft man den Vermögenswert, wartet, bis sein Preis fällt, und kassiert dann einen Gewinn aus der Differenz des Preisrückgangs.

Investieren vs. Trading

Wie bereits erwähnt, gibt es einige grundlegende Unterschiede zwischen dem Investieren und dem Trading, und die Berücksichtigung dieser verschiedenen Faktoren ist wichtig, um die richtige Strategie für einen Anleger zu wählen.

Zeitaufwand

Der erste Unterschied ist der Zeitaufwand, den man bereit ist, für sein Portfolio aufzuwenden. Investitionen erfordern ein geringeres Maß an aktiver Überwachung, da das Ziel eine langfristige Wertsteigerung und nicht die täglichen Kursschwankungen sind. Daher braucht man sein Portfolio wahrscheinlich nur einmal im Quartal zu überprüfen, um zu sehen, ob alles nach Plan läuft. Als Day-Trader hingegen verfolgt man ganz bestimmte Ziele, und es ist von entscheidender Bedeutung, dass man seine Live-Trades aktiv überwacht, um gegebenenfalls Anpassungen vorzunehmen, da die Märkte innerhalb kürzester Zeit drastische Schwankungen erfahren können.

Actives vs. passives Einkommen

Die Frage ist: Wie viel Zeit bist du bereit, in den Aufbau deines Vermögens zu investieren? Möchtest du deine Investitionen zu deiner Haupteinnahmequelle machen, oder ist das nur ein Nebenerwerb? Diese Fragen sollte man sich stellen, denn die Zeit, die man bereit ist, in seine Investitionen zu investieren, entscheidet darüber, welcher Anlegertyp man ist und welche Ziele man erreichen möchte. Trading ist eher eine aktive Tätigkeit, während bei Investitionen der Schwerpunkt eher auf passivem Einkommen oder zukünftigen Gewinnen liegt.

Kenntnisstand

Investitionen sind für Neuanleger eine viel sicherere Option, da außer dem anfänglichen Kauf nichts weiter getan werden muss, als darauf zu warten, dass der Wert der Anlage mit der Zeit wächst. Investitionen beruhen auch eher auf einer fundamentalen Analyse, bei der man anhand der Finanzlage und der künftigen Wachstumsaussichten beurteilt, ob sich ein Vermögenswert langfristig gut entwickeln wird.

Beim Trading kommt eher die technische als die fundamentale Analyse zum Einsatz. Sie umfasst die Analyse von Diagrammen, die Verwendung von Indikatoren und die Analyse der verschiedenen Faktoren, die sowohl den Marktpreis als auch die Volatilität beeinflussen, um zukünftige Muster für potenzielle Gewinnchancen vorherzusagen. Angesichts der Komplexität der technischen Analyse muss ein Anleger über fortgeschrittenere Kenntnisse verfügen, um regelmäßig Gewinne zu erzielen.

Emotionen

Sowohl das Investieren als auch das Trading erfordern Disziplin, wenn man erfolgreich sein will. Allerdings ist das Investieren oft weniger emotional belastend. Beim Investieren gilt eher die Devise "kaufen und vergessen". Durch die längeren Zeiträume sind die Abwärtstrends, die bei normalen Marktbewegungen auftreten, leichter zu verdauen. Wenn man als Day-Trader seine Emotionen und die Aufregung nicht verdrängen kann, trifft man möglicherweise schlechte Entscheidungen, die zu einem Kapitalverlust führen können. Entscheidend dafür, welcher Stil für dich am besten geeignet ist, ist deine Fähigkeit, die Aufregung über Gewinne und die Angst vor Verlusten ausblenden zu können. Ohne entsprechendes Fachwissen neigt man dazu, Emotionen wie Angst und Gier stärker auszuleben, was zu kostspieligen Fehlentscheidungen führen kann.

Risikoniveau

In Anbetracht dessen, dass Investitionen über einen längeren Zeitraum getätigt werden, werden sie im Allgemeinen als risikoärmer angesehen, da die Erwartung eines langfristigen Anstiegs Marktschwankungen überwiegt. Darüber hinaus profitieren bestimmte Anlagen vom Zinseszinseffekt und von Dividenden, die bei einem kurzen Abschwung den Wert deiner Investition aufwiegen können. Investitionen sind oft nicht fremdfinanziert, und die täglichen Marktschwankungen wirken sich selten oder nur geringfügig auf den langfristigen Bestand aus.

Trading gilt als risikoreich und erfordert schnelle Entscheidungen in sich schnell bewegenden Märkten und wird oft mit Leverage finanziert, um höhere potenzielle Gewinne zu erzielen (was auch zu höheren Verlusten führt). In diesen kurzen Zeiträumen sind die Märkte sehr volatil und falsche Entscheidungen können zu Kapitalverlusten führen.

Gewinnpotenzial

Bei einer langfristigen Investition wird ein jährlicher Ertrag von 10 % bis 15 % erwartet, während erfahrene Händler mit einem monatlichen Ertrag von 8 % bis 10 % rechnen können.

Fazit

Unabhängig davon, ob man sich für langfristige Investitionen oder Day-Trading entscheidet, ist es immer wichtig, sich mit dem investierten Betrag anfreunden zu können.  Wissen ist der Schlüssel, und es ist immer empfehlenswert, eigene Nachforschungen anzustellen. Wenn man sein Portfolio mit langfristigen Anlagen beginnt, ist es einfacher, sich zurechtzufinden. So kann man die Risiken täglicher Marktschwankungen verringern, während man sich langfristig auf einen allgemeinen Trend konzentriert.

Da jede Marktbewegung eine Gelegenheit zum Handeln ist, können die Gewinne angesichts der kurzen Zeitspannen und der hohen Volatilität sehr hoch sein. Allerdings können die Veränderungen drastisch sein, und Gewinne können sich schnell in Verluste verwandeln. Beim Trading ist es wichtig, daran zu denken, dass die Marktschwankungen enorm sein können und dass es ein sehr reales Risiko und ein hohes Potenzial gibt, das gesamte Kapital zu verlieren.

Der Schlüssel zu einem diversifizierten Portfolio liegt darin, den richtigen Ansatz zu finden und möglicherweise beide Methoden miteinander zu kombinieren. Es ist wichtig, sich darüber zu informieren, wo man sein Geld anlegt, und das Erlernen der technischen Analyse ist ein fantastisches Instrument, um fundierte Entscheidungen zu treffen.

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