Al solo sentire la parola "investire", molti pensano a strategie altamente calcolate per ottenere un rendimento. Strategie che richiedono molta abilità, conoscenza e tempo e che si basano più sul fare la "mossa giusta" piuttosto che sul investire secondo le proprie convinzioni.
Questo poteva essere il caso quando gli investimenti erano ai loro albori, riservati a chi aveva tasche profonde ed esperienza in campo finanziario, ora le cose sono drasticamente cambiate, soprattutto ora che le criptovalute sono alla ribalta.
Utilizzando le criptovalute, chiunque può effettuare un investimento e, combinando le criptovalute con qualcosa chiamato investimento tematico tale investimento può essere allineato con gli interessi, i valori, le convinzioni e le tendenze emergenti di una persona.
Poiché l'investimento tematico non è un termine ampiamente compreso e utilizzato spesso, in questo articolo faremo del nostro meglio per spiegarlo.
Non perdere l'occasione di unirti a noi in questo viaggio attraverso il mondo degli investimenti tematici!
Che cos'è l'investimento tematico?
L'investimento tematico è una strategia di investimento non tradizionale. Un investimento tematico è un insieme di attività raggruppate in base a un tema (da qui il nome di investimento "tematico"), il che significa che gli investitori non devono più concentrarsi sui singoli asset, ma scegliere i temi in cui credono.
La vera bellezza dell'investimento tematico è che elimina la necessità di fare ricerche approfondite prima di acquistare un tematica - un gruppo di asset appartenenti allo stesso tema. Acquistando tematiche, si risparmiano tempo e fatica e, nel caso in cui si sia alle prime armi, con gli investimenti tematici l'investimento diventa più accessibile, poiché non è più necessario sapere cosa si dovrebbe o non si dovrebbe comprare.
Nella finanza tradizionale, è possibile investire in modo tematico utilizzando ETF o indici azionari che consentono di acquistare un gruppo di titoli in un'unica transazione.
Prendiamo ad esempio l'S&P 500.
L'S&P 500, noto anche come Standard & Poor's 500 Index, rappresenta un indice ponderato per la capitalizzazione di mercato delle 500 principali società quotate in borsa negli Stati Uniti. Alcuni lo considerano il miglior indicatore della performance del mercato azionario nel suo complesso, poiché ne cattura una parte così ampia. Quindi, chi vuole trarre profitto dal buon andamento del mercato azionario può investire nell'indice. In questo modo, evita di spendere tempo e fatica che altrimenti sarebbero necessari per scegliere e investire nei singoli titoli.
Nel campo delle criptovalute, gli investimenti tematici sono possibili grazie ai bundle di criptovalute.
Analogamente a come un indice azionario contiene un gruppo di azioni, un bundle di criptovalute contiene un gruppo di asset di criptovalute e consente di acquistarli tutti in un'unica soluzione. Tieni presente che questo è solo un confronto e che un indice azionario e una tematica non sono la stessa cosa.
Quindi, ad esempio, un bundle di criptovalute del Metaverso sarebbe un gruppo dei principali asset cripto legati al Metaverso. Chiunque sia fermamente convinto che il Metaverse sia qualcosa su cui vale la pena investire denaro potrebbe semplicemente acquistare il bundle e saltare l'intero processo di perlustrazione del mercato delle criptovalute e di acquisto degli asset uno per uno su due, tre o anche più piattaforma di cambio, tutti con prezzi diversi e linee guida KYC.
Questi sono solo due esempi molto semplici. Ci sono molti altri temi disponibili sia nella finanza tradizionale che nelle criptovalute che ti permetteranno di investire in una tematica che ritieni possa avere successo a lungo termine, come la sostenibilità , la DeFi , il gaming e così via.
Quali sono i vantaggi degli investimenti tematici?
Oltre al risparmio di tempo e fatica, l'investimento tematico presenta altri vantaggi che gli conferiscono grande popolarità.
Investire sul futuro
Mentre l'investimento tradizionale è un approccio che presta la massima attenzione ai "migliori risultati del passato", l'investimento tematico è un approccio che consente di plasmare il mondo investendo nel futuro che desideri.
Diversificazione e riduzione del rischio
L'investimento tematico conferisce al tuo portafoglio il necessario tocco di diversificazione , in quanto investi automaticamente in più asset invece che in un asset alla volta. La diversificazione significa che il rischio è distribuito su più asset, per cui se un asset subisce un forte calo, non si perde nulla: è solo un asset del portafoglio a subire una perdita.
La diversificazione è fondamentale per ridurre i rischi a cui è esposto il tuo portafoglio. Gli investitori che detengono solo una o due azioni/criptovalute non hanno questo vantaggio.
Capitalizzare la crescita potenziale
Con gli investimenti tematici hai la possibilità di capitalizzare la crescita di un tema specifico. Quindi, se decidi di investire in una tematica della DeFi e il settore della DeFi cresce come previsto, o anche di più, ne raccoglierai i frutti. Inoltre, poiché investire in questa tematica significa investire in più progetti/aziende della DeFi, il potenziale di capitalizzazione della crescita della DeFi è maggiore e non dipende da un singolo progetto/azienda.
Gestire investimenti di qualità
Se sei più convenzionale e preferisci gli indici azionari o sei un investitore moderno che vuole detenere bundle di criptovalute, la buona notizia è che, nella maggior parte dei casi, la composizione e la ripartizione degli asset sono realizzate con cura sulla base di un'adeguata ricerca.
A seconda del posto in cui acquisti un fondo tematico, potresti anche avere l'opzione di lasciarlo gestire da strumenti o investitori esperti.
Come funziona l'investimento tematico?
Sebbene i titoli tematici siano stati creati per semplificare il più possibile l'investimento, vi sono alcuni aspetti che il possessore di un titolo tematico deve conoscere per trarne il massimo beneficio.
Acquisto e vendita in un solo clic
Una volta acquistata una tematica, possiederai un gruppo di azioni, criptovalute o altri asset, ma non dovrai acquistare questi asset singolarmente. È necessario un solo acquisto.
Lo stesso vale per la vendita di una tematica; una volta cliccato/toccato il pulsante di vendita, tutto ciò che si trova all'interno della tematica viene venduto istantaneamente.
Scelta della ripartizione degli asset
Ogni asset di una tematica costituisce una parte della tematica stessa. Nella maggior parte dei casi, questa porzione è rappresentata in percentuale.
Se la tua tematica lo consente, puoi anche impostare tu stesso queste percentuali. Ciò può essere fatto in base alla tua propensione al rischio o a una determinata strategia di assegnazione degli asset.
Effettuare un ribilanciamento regolare
Per generare un rendimento ottimale, mantenere la diversificazione e distribuire il rischio tra gli asset, è necessario ribilanciare la propria tematica.
Farlo è piuttosto semplice.
Imagina di avere un tema con due valute, BTC e PAXG , ognuna delle quali rappresenta il 50% della tematica. Se il prezzo di BTC sale, facendole raggiungere il 60% della tematica, è necessario procedere a un ribilanciamento. In questo caso, il ribilanciamento prevede la vendita di BTC e l'acquisto di PAXG.
Se, invece, il prezzo di BTC scende, facendo sì che esso rappresenti il 40% della tematica, si dovrà procedere a un ribilanciamento, ma in questo caso si acquisterà un po' di BTC e si venderà un po' di PAXG.
Applicando la strategia di ribilanciamento, sarai in grado di mantenere la composizione e la ripartizione degli asset originaria del tuo tema: 50% BTC e 50% PAXG.
A seconda della tematica in cui si investe, il ribilanciamento può avvenire automaticamente (quindi l'app, la piattaforma o il broker lo fanno per te) o manualmente (dovrai acquistare e vendere manualmente gli asset per mantenere i tuoi rapporti target).
Come iniziare a fare investimenti tematici?
Sei pronto a iniziare a investire nel futuro a cui tieni, in base ai tuoi interessi, ai tuoi valori e alle tue convinzioni? Allora è arrivato il momento di trovare il luogo perfetto per acquistare la tua prima tematica!
Quel luogo potrebbe essere l'app di SwissBorg, dove è possibile acquistare, vendere e scambiare le nostre Tematiche in pochi secondi grazie al nostro rivoluzionario Smart Engine.
Tutti i prodotti tematici sono dotati di ribilanciamento e riallocazione automatici, che consentono agli utenti di diversificare il proprio portafoglio in un solo clic.
Quindi, cosa stai aspettando? Inizia a investire in ciò in cui credi e rimani sintonizzato per tutte le nuove tematiche che verranno rilasciate in futuro!
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