Au cours des deux dernières années, l'investissement dans la cryptomonnaie a été le sujet de conversation le plus diffus. En tant que novice dans le monde de la cryptographie, vous vous demandez probablement quels sont les avantages de se tailler une niche sur le marché de la cryptographie. Comment savez-vous que cette industrie est faite pour vous ? L'investissement crypto en vaut-il vraiment la peine ?
Notre guide vise à vous aider à comprendre cela en vous présentant le concept de cryptomonnaie, en présentant à la fois les avantages et les défis de l'investissement cryptographique et en se concentrant sur les actifs les plus populaires pour découvrir ce qui les rend si attrayants.
Vous découvrirez également où acheter et vendre des cryptomonnaies et comment stocker vos actifs. Toutes ces informations se révéleront extrêmement utiles si vous décidez de vous impliquer dans l'investissement cryptographique et, espérons-le, vous aideront à prendre des décisions bien informées à l'avenir.
Qu'est-ce que la cryptomonnaie ?
Les cryptomonnaies sont des actifs virtuels ou numériques que les gens utilisent pour acheter des biens et des services. Les cryptomonnaies peuvent également être utilisées comme investissements et moyens d'échange permettant des transactions d'argent plus privées, plus rapides et moins chères entre les participants au réseau.
Pour effectuer des transactions avec des actifs cryptographiques, vous devez les acheter en échange de devises fiduciaires. La première et la plus populaire cryptomonnaie au monde est Bitcoin, qui a été lancée début 2009 par un développeur inconnu appelé Satoshi Nakamoto.
Depuis la création de Bitcoin, le marché de la cryptomonnaie a évolué et les actifs cryptographiques eux-mêmes (il y en a plus de 1000 maintenant) sont devenus importants pour les entreprises mondiales du monde entier, non seulement en tant que moyens d'échange et de réserves de valeur, mais aussi en tant que tokens de finance décentralisée.
Comment fonctionnent les cryptomonnaies ?
Le mot «crypto» dans «cryptomonnaie» signifie cryptographie, c'est-à-dire des pratiques de calcul qui impliquent de transformer du texte brut en données codées pour fournir une communication sécurisée.
Chaque cryptomonnaie a son propre réseau de paiement électronique qui existe en ligne sur un registre numérique appelé blockchain. La blockchain enregistre toutes les transactions de cryptomonnaie qui se sont jamais produites et les stocke dans des blocs en tant que données codées. Cela implique un processus mathématique complexe qui garantit que personne ne peut modifier les données ou supprimer les transactions du registre.
Le réseau est géré volontairement par ses participants, appelés «mineurs», qui exécutent cet algorithme complexe et vérifient les transactions entrantes. Cela signifie que les cryptomonnaies sont décentralisées, il n'y a donc pas d'autorité absolue (par exemple, le gouvernement ou les banques centrales) en charge.
Pourquoi investir dans les cryptomonnaies ?
Passons en revue les principaux avantages de l'investissement cryptographique.
Liquidité
Les cryptomonnaies populaires ont une liquidité élevée, ce qui signifie qu'il est très facile de les acheter ou de les vendre sur le marché et de les convertir en espèces. Les actifs cryptographiques liquides ont des volumes de négociation élevés et sont moins vulnérables aux fluctuations soudaines des prix et aux manipulations du marché.
En comparaison, les soi-disant «baleines» (individus disposant d'un capital important) peuvent facilement influencer le prix des actifs illiquides en raison d'un manque d'activité et de participants au marché. Il suffit d'un seul ordre d'achat ou de vente important pour perturber le prix de ces actifs, augmenter leur volatilité et exposer les investisseurs à des risques de pertes.
Seuil d'entrée bas
Si vous souhaitez investir dans des actions ou dans l'immobilier, vous aurez besoin d'un capital initial important pour commencer. Les cryptomonnaies, en comparaison, ont un seuil d'entrée bas. Il existe de nombreux échanges de cryptomonnaie qui vous permettent de déposer moins de 100$ pour votre premier investissement.
Sécurité et transparence
Les transactions de cryptomonnaie sont plus sécurisées que les transactions bancaires régulières car elles sont stockées sur la blockchain. Il faudrait une énorme quantité de puissance de calcul pour apporter des modifications à ce registre impénétrable et à sa technologie sous-jacente. Il n'est pas surprenant que tant de personnes dans le monde transforment leurs économies en crypto ou ouvrent des comptes de retraite en cryptos.
Diversification du portefeuille
Enfin, investir dans la crypto-monnaie est une excellente occasion de diversifier votre portefeuille et de travailler sur votre gestion des risques. Le conseil d'investissement le plus courant est le suivant: ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. En d'autres termes, si vous investissez votre argent dans différentes classes d'actifs, vous perdrez moins en cas de tendances négatives du marché. Sinon, si vous investissez tout votre argent dans un seul actif et que le prix de cet actif subit une baisse importante, vous finirez par perdre beaucoup d'argent.
Les risques d'investir dans les cryptos
Cependant, bien que l'investissement dans les cryptomonnaies présente une gamme d'avantages, il comporte également des risques.
Régulation
Certains investisseurs hésitent à entrer sur le marché de la cryptographie en raison du manque de réglementation au sein de l'industrie. D'une part, tout l'intérêt de la cryptomonnaie est de fonctionner via des réseaux de paiement décentralisés, hors de portée des régulateurs. D'un autre côté, en l'absence de cadre réglementaire universel, les plateformes de cryptographie utilisées par les investisseurs sont plus sujettes aux attaques de piratage et aux fraudes et ne peuvent pas fournir une protection suffisante des utilisateurs et des fonds. Cela, à son tour, expose les investisseurs crypto et leur argent à de grands risques.
Heureusement, les choses changent déjà avec des pays tels que l'UE, le Royaume-Uni, le Canada, l'Australie et les États-Unis qui reconnaissent à la fois la présence et le potentiel de l'industrie de la cryptographie et travaillent à l'élaboration de réglementations appropriées.
Les autorités locales de ces régions exigent que les échanges cryptographiques se conforment aux politiques de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT), de sorte qu'en tant qu'investisseur crypto, vous devez rechercher une plateforme sous licence pour protéger votre investissement.
Volatilité
En tant qu'investisseur potentiel en crypto, vous pourriez être préoccupé par la volatilité des cryptomonnaies. La volatilité fait référence aux importantes fluctuations de prix sur le marché de la cryptographie, ce qui est assez courant pour les premiers stades de tout marché.
Cependant, si vous êtes prudent et utilisez la bonne stratégie de trading, vous pouvez utiliser cette volatilité à votre avantage. Par exemple, HODL (acronyme de Hold On for Dear Life) est une stratégie de cryptographie populaire dans laquelle les investisseurs achètent simplement des cryptomonnaies et conservent leurs investissements plus longtemps afin de profiter à l'avenir. Au lieu de réagir aux mouvements de prix à court terme, ils espèrent maximiser leurs rendements tout en minimisant les risques.
Escroqueries
Malheureusement, les escroqueries sont courantes dans l'industrie de la cryptographie et vous pourriez vous retrouver à la réception d'un faux e-mail. Leur objectif principal est d'inciter les gens à envoyer de l'argent en faisant de fausses promesses et de fausses propositions commerciales. Si vous recevez un tel e-mail, bloquez simplement l'expéditeur, ignorez-le et ne cliquez pas sur les liens de l'e-mail.
Une autre chose à éviter est les pièges et les systèmes d'autres investisseurs tels que le système populaire de «pump and dump». C'est à ce moment que les traders expérimentés créent un faux battage médiatique autour d'un nouveau token et commencent à en faire la promotion sur des forums en ligne pour attirer les investisseurs novices. Les baleines possèdent déjà une grande quantité de ce token, donc lorsque les débutants achètent l'actif et augmentent le prix (pump), ils vendent leurs actions et se débarrassent du marché (dump).
Comment reconnaître une cryptomonnaie fiable
Avec autant d'actifs numériques qui circulent sur le marché de la cryptographie, il devient de plus en plus difficile de distinguer des altcoins dignes de confiance et prometteurs. S'il existe une monnaie numérique qui vous intéresse particulièrement, la première chose à faire est de rechercher son livre blanc sur le site Web de l'entreprise pour en savoir plus sur sa fonction.
Par exemple, l'actif peut être conçu comme un token financier décentralisé ou il peut introduire une technologie qui permet aux utilisateurs d'envoyer des transactions anonymes ou d'effectuer des micropaiements. Il peut s'agir d'un token de réseau social ou d'un token de publicité. S'il n'y a rien de révolutionnaire à ce sujet, l'altcoin sera surpassé par ses concurrents et ne sera pas un investissement solide.
Si vous ne trouvez pas de livre blanc, consultez la section «À propos de nous / Notre mission» sur le site Web officiel pour découvrir qui se tient derrière le projet et quels sont ses objectifs. Habituellement, vous voyez les noms des membres de l’équipe de direction et certaines informations concernant leur expérience antérieure dans le secteur. Le site Web devrait également inclure la mission, les priorités et les valeurs du projet, ainsi que les plans pour l’avenir.
Si vous ne trouvez aucune information sur le site Web, essayez de rechercher les fondateurs ou les développeurs sur LinkedIn. Si cela ne donne aucun résultat non plus, prenez ce manque de transparence comme un signe d’alerte. Les équipes réputées sont désireuses de construire une forte présence médiatique et de s'exprimer sur les objectifs actuels et futurs de leur projet, car elles n'ont rien à cacher.
Investir dans le Bitcoin et dans d'autres cryptos populaires
Examinons de plus près certaines des principales cryptomonnaies.
Bitcoin
En tant que première cryptomonnaie au monde, Bitcoin (BTC) reste le choix numéro un pour les investisseurs en crypto et occupe la plus grande partie de la capitalisation des crypto.s Sur 1000 actifs cryptographiques, Bitcoin vaut environ les deux tiers de la part de marché totale ! Cependant, cela n’est guère surprenant compte tenu des volumes de trading élevés et de la forte liquidité de Bitcoin.
Le Bitcoin devient progressivement une monnaie mondiale. Comme le montre une étude récente, les commerçants qui ont commencé à accepter les paiements Bitcoin ont remarqué une augmentation significative du nombre de clients. Ces clients sont également plus susceptibles d'acheter des biens ou des services qui coûtent plus cher.
Ethereum
Ethereum ou Ether (ETH) est un projet cryptographique de 2015 du jeune développeur russo-canadien Vitalik Buterin. Ethereum est la deuxième plus grande cryptomonnaie en termes de capitalisation, mais contrairement à Bitcoin, une pièce principalement utilisée comme réserve de valeur, Ethereum était un token de financement décentralisé pionnier.
Son fondateur, Buterin, a trouvé un moyen d'utiliser la technologie blockchain pour créer des contrats intelligents (smart contracts). Un contrat intelligent est essentiellement un code informatique stocké sur la blockchain et programmé pour être exécuté automatiquement une fois que les conditions convenues ont été respectées par les parties impliquées. Aujourd'hui, les contrats intelligents sont utilisés dans une gamme d'industries, de la finance à la santé et à l'assurance, et représentent un élément clé des applications décentralisées.
Litecoin
Litecoin (LTC) a été lancé par Charlie Lee, un des premiers passionnés de Bitcoin, qui a découvert le marché de la cryptographie en travaillant pour Google. Il s'est lancé dans un nouveau projet, développant sa propre cryptomonnaie que d'autres utiliseraient aux côtés de Bitcoin. Le litecoin est plus évolutif que le Bitcoin, il peut donc être utilisé pour effectuer des micropaiements et de petits achats quotidiens. Par exemple, un jeu vidéo allemand utilise la blockchain de Litecoin au lieu d'un serveur central et permet aux joueurs de gagner des LTC pendant le jeu.
Ripple
Ripple (XRP) est une combinaison d'un actif cryptographique, un échange de devises et une plateforme utilisée par les banques et autres fournisseurs de paiement pour régler les envois de fonds. Pour l'équipe de Ripple, cela n'a aucun sens que nous puissions envoyer des informations via Internet en quelques secondes, mais nous devons attendre quelques jours pour que notre argent soit transféré à l'étranger. En utilisant Ripple, vous pouvez effectuer des paiements internationaux moins chers et plus sécurisés qui sont traités presque en temps réel. Le réseau Ripple convertit la valeur de transfert en XRP pour faciliter les transactions, au lieu de convertir une devise en une autre, éliminant ainsi les frais de conversion et accélérant le traitement des paiements.
Comment investir dans les cryptos: échanges de cryptomonnaies
Les marchés de cryptomonnaies les plus utilisés sont les échanges. Ces plateformes vous permettent d'acheter, de vendre, d'échanger et de transférer des investissements en cryptomonnaies. Certains échanges sont uniquement destinés aux échanges crypto-crypto, tandis que d'autres vous permettent de déposer et de transférer des devises fiduciaires telles que EUR, GBP, CHF et plus.
Par exemple, l'application SwissBorg vous permet de déposer 15 devises fiduciaires différentes pour acheter 14 des cryptos les plus populaires disponibles. Vous pouvez également bénéficier des meilleurs prix disponibles grâce à leur révolutionnaire Smart Engine, qui scanne les échanges Binance, HitBTC, LMAX et Kraken pour trouver le meilleur prix pour chaque transaction.
Comment vendre des cryptos
Un élément clé de l'investissement dans les cryptomonnaies est de pouvoir vendre votre investissement quand vous le souhaitez (idéalement pour un profit !). Heureusement, vous pouvez utiliser les mêmes plateformes de trading pour vendre des cryptomonnaies que vous utiliseriez pour les acheter.
Dans l'application SwissBorg, pour vendre des cryptos et effectuer un échange, accédez simplement à l'onglet Portfolio et ouvrez l'actif que vous souhaitez vendre. Appuyez sur «Échanger», puis choisissez la devise pour laquelle vous souhaitez le vendre.
Ensuite, choisissez le montant que vous souhaitez vendre et la transaction sera complétée dans l'application !
Comment stocker des cryptos: les wallets, portefeuilles de cryptomonnaies
Vous vous demandez probablement où stocker vos investissements une fois que vous les avez achetés. Les monnaies numériques sont stockées dans des portefeuilles numériques, les wallets, qui utilisent des méthodes de sécurité cryptographiques pour protéger vos fonds. Vous pouvez choisir l'un des nombreux portefeuilles en ligne (basés sur le cloud ou logiciels) ou investir dans un portefeuille matériel.
Cependant, la plupart des portefeuilles numériques partagent la même faiblesse: ils reposent tous sur une clé privée. Une clé privée est une adresse cryptée que les investisseurs utilisent pour signer des transactions et accéder au solde de leur portefeuille. Bien qu'elles soient pratiques et sécurisées à première vue, les clés privées peuvent facilement être confondues avec des clés publiques, ce qui signifie que l'investisseur partage accidentellement sa clé et que quelqu'un peut accéder à ses fonds. Ou un investisseur peut même perdre ou oublier sa clé. Si cela se produit, elle ne peut pas être récupérée.
Heureusement, SwissBorg a un partenariat avec Curv, une startup fintech qui a mis au point une solution de blockchain révolutionnaire pour fournir une sécurité de niveau supérieur aux wallets.
Curv est le seul portefeuille basé sur le cloud qui utilise le calcul multipartite (MPC) qui permet à plusieurs parties d'exécuter des algorithmes complexes en même temps, créant des secrets cryptographiques séparés ou des données codées appelées «shares» (partages). Les shares indépendants sont utilisés pour produire une clé publique et une adresse de portefeuille numérique sans avoir besoin de clés privées supplémentaires. Ainsi, avec l'application SwissBorg (qui sert également de portefeuille et d'échange), vous n'avez pas à vous soucier d'oublier ou de perdre vos clés privées.
Conclusion
Une liquidité élevée, un seuil d'entrée bas et la sécurité de la technologie blockchain sous-jacente font des cryptomonnaies une classe d'investissement profitable et un excellent moyen pour les investisseurs de diversifier leurs portefeuilles.
Pour minimiser les risques potentiels, vous devez effectuer une recherche approfondie et découvrir le but de la devise qui vous intéresse. Ne prenez pas de décisions irréfléchies basées sur le battage médiatique et le bruit. Calculez combien vous pouvez dépenser et ne dépassez pas votre limite. Enfin, trouvez un échange crypto fiable en ligne avec votre plan d'investissement.
Heureusement, l'application SwissBorg est l'une des meilleures options pour acheter, échanger et conserver vos cryptos. En savoir plus et télécharger l'application SwissBorg .
