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Thematisches Investieren: Was ist das und wie fängt man an? 

Wenn man das Wort "Investieren" hört, denkt man oft an kalkulierte Strategien, die viel Wissen, Geschicklichkeit und Zeit erfordern, um eine Rendite zu erzielen. Und meistens geht es mehr darum, den "richtigen Schritt" zu machen, als sein Geld dort einzusetzen, wo man es für richtig hält.

Das mag der Fall gewesen sein, als das Investieren noch in den Kinderschuhen steckte und denjenigen vorbehalten war, die über viel Geld und Erfahrung im Finanzbereich verfügten. Seitdem haben sich die Dinge drastisch verändert, vor allem jetzt, wo Kryptowährungen im Vordergrund stehen.

Mit Kryptowährungen kann jeder eine Investition tätigen, und durch die Kombination von Kryptowährungen mit dem sogenannten thematischen Investieren (“thematic investing”) kann diese Investition auf die Interessen, Werte, Überzeugungen und aufkommenden Trends einer Person abgestimmt werden.

Thematisches Investieren ist ein Begriff, der nicht oft verstanden und verwendet wird. Wir werden unser Bestes tun, um ihn in diesem Artikel für dich zu erläutern. 

Begleite uns auf dieser Reise durch die Welt des thematischen Investierens!

Was ist thematisches Investieren?

Thematisches Investieren ist eine nicht-traditionelle Anlagestrategie. Ein thematischer Fonds (“Thematic”) ist ein Bündel von Vermögenswerten, die nach einem bestimmten Thema gruppiert sind (daher der Name "thematisches Investieren"), was bedeutet, dass sich die Investoren nicht mehr auf einzelne Vermögenswerte konzentrieren müssen, sondern Themen auswählen, an die sie glauben. 

Die Schönheit der thematischen Investitionen ist, dass man vor dem Kauf einer Thematic - einer Gruppe von Vermögenswerten, die zum selben Thema gehören - keine umfangreichen Recherchen anstellen muss. Durch den Kauf Thematics sparst du Zeit und Mühe, und wenn du ein Neuling bist, wird das Investieren mit Thematics leichter zugänglich, da du nicht mehr wissen müsst, was du kaufen solltest und was nicht.

In der traditionellen Finanzwelt ist thematisch Investieren mit börsengehandelte Fonds oder Aktienindizes möglich. Mit denen kannst du eine Gruppe von Aktien in einer einzigen Transaktion kaufen.

Nehmen wir den S&P 500 als Beispiel. 

Der S&P 500, auch bekannt als Standard & Poor's 500 Index, ist ein nach der Marktkapitalisierung gewichteter Index der 500 größten börsennotierten Unternehmen in den Vereinigten Staaten. Manche halten ihn für den besten Indikator für die Performance des gesamten Aktienmarktes, da er einen so großen Teil davon abbildet. Wer also von der guten Entwicklung des Aktienmarktes profitieren möchte, kann einfach in den Index investieren. Auf diese Weise erspart man sich die Zeit und den Aufwand, den man sonst für die Auswahl und Investition in einzelne Aktien aufwenden müsste.

Bei Kryptowährungen wird thematisches Investieren durch Krypto-Körbe/Bündel ermöglicht. 

Ähnlich wie ein Aktienindex eine Gruppe von Aktien enthält, enthält ein Krypto-Bundel eine Gruppe von Krypto-Assets und ermöglicht es dir, alle auf einmal zu kaufen. Bitte beachte, dass es sich hierbei nur um einen Vergleich handelt und dass ein Aktienindex und ein thematischer Index nicht dasselbe sind.

Ein Metaverse-Krypto-Bündel wäre zum Beispiel eine Gruppe der besten Metaverse-bezogenen Krypto-Assets. Wenn du der Meinung sind, dass das Metaverse etwas ist, in das es sich lohnt, Geld zu investieren, kannst du einfach das Bündel (Thematic) kaufen. Auf diese Weise überspringst du den gesamten Prozess des Durchforstens des Kryptomarktes und des Einzelkaufs von Vermögenswerten an zwei, drei oder sogar mehr Kryptobörsen, die alle unterschiedliche Preise und KYC-Verfahren haben.

Dies sind nur zwei sehr einfache Beispiele. Es gibt viele andere Thematics sowohl im traditionellen Finanzwesen als auch in der Kryptowelt, die es dir ermöglichen, in ein Thema zu investieren, von dem du glaubst, dass es langfristig erfolgreich sein wird, wie z. B. Nachhaltigkeit, DeFi, Gaming und so weiter.

Was sind die Vorteile von thematischen Investitionen?

Neben der Zeit- und Aufwandsersparnis bringt das thematische Investieren weitere Vorteile mit sich, die es so beliebt machen.

In die Zukunft investieren 

Während beim traditionellen Investieren die "Best-Performer" der Vergangenheit im Vordergrund stehen, kannst du mit dem thematischen Investieren die Welt gestalten, indem du in die Zukunft investiert, die du dich wünschst.

Diversifizierung und geringeres Risiko genießen

Thematisches Investieren gibt deinem Portfolio die benötigte Diversifizierung, da du automatisch in mehrere Krypto-Assets investiert, anstatt in einen einzelnen. Diversifizierung bedeutet, dass dein Risiko auf verschiedene Krypto-Assets verteilt ist. Wenn also ein Asset einbricht, verlierst du nichts, da es sich nur um einen einzigen Asset in deinem Portfolio handelt.

Die Diversifizierung ist von entscheidender Bedeutung, um die Risiken zu verringern, denen dein Portfolio ausgesetzt ist. Investoren, die nur eine oder zwei Aktien/Kryptowährungen halten, haben diesen Vorteil nicht.

Das Wachstumspotenzial nutzen

Mit thematischen Investieren hast du die Möglichkeit, vom Wachstum eines bestimmten Themas zu profitieren. Wenn du dich also entscheidest, in ein DeFi-Thema zu investieren, und die DeFi-Branche wächst wie vorhergesagt oder sogar mehr, profitierst du davon. Außerdem bedeutet eine Investition in diesen Themenbereich, dass du in mehrere DeFi-Projekte/Unternehmen investiert, so dass das Potenzial, vom Wachstum der DeFi-Branche zu profitieren, höher ist und nicht von einem einzigen Projekt/Unternehmen abhängt. 

Qualitätsinvestitionen

Wenn du eher konventionell veranlagt bist und Aktienindizes bevorzugst oder ein moderner Investor bist, der Krypto-Bündel halten möchte, ist die gute Nachricht, dass in den meisten Fällen die Zusammensetzung und die Vermögensallokation auf der Grundlage einer angemessenen Recherche sorgfältig ausgearbeitet werden. 

Je nachdem, wo du Thematics kaufst, hast du auch die Möglichkeit, sie von Experten oder Investoren verwalten zu lassen.

Wie funktioniert das thematische Investieren?

Obwohl Thematics dazu gedacht sind, das Investieren so weit wie möglich zu vereinfachen, sollten die Thematics-Inhaber einige Aspekte beachten, um das Beste aus ihnen zu herauszuholen.

Kauf und Verkauf als einzelner Asset

Wenn du eine Thematic kaufst, besitzt du eine Gruppe von Aktien, Kryptowährungen oder anderen Vermögenswerten, aber du musst diese Assets nicht einzeln kaufen. Stattdessen ist nur ein Kauf erforderlich. 

Dasselbe gilt für den Verkauf einer Thematic: Sobald du auf die Schaltfläche "Verkaufen" klickst, wird alles innerhalb der Thematic sofort verkauft.

Auswahl der Asset-Verteilung

Jeder Asset in einer Thematic macht einen Teil der Thematic aus. Meistens wird dieser Anteil in Prozentsätzen angegeben. 

Wenn deine Thematic dies zulässt, kannst du diese Prozentsätze sogar selbst festlegen. Dies kann entsprechend deiner Risikobereitschaft oder einer bestimmten Anlagestrategie geschehen.

Regelmäßige Neugewichtung (Rebalancing)

Um eine optimale Rendite zu erzielen, die Diversifizierung aufrechtzuerhalten und das Risiko auf die verschiedenen Assets zu verteilen, musst du deine Thematic neu gewichten. 

Das ist ziemlich einfach. 

Stell dich vor, du hast eine Thematic mit zwei Token, BTC und PAXG, die jeweils 50 % der Thematic ausmachen. Wenn der Preis von BTC steigt, so dass er 60 % der Thematic ausmacht, sollte ein Rebalancing durchgeführt werden: einige BTC werden verkauft und einige PAXG werden gekauft.

Wenn der BTC-Kurs hingegen sinkt, so dass er 40 % der Thematic ausmacht, sollte ebenfalls ein Rebalancing vorgenommen werden: In diesem Fall wirst du einige BTC kaufen und einige PAXG verkaufen.

Dank der Rebalancing-Strategie kannst du die ursprüngliche Zusammensetzung und Asset-Verteilung deiner Thematic beibehalten: 50 % BTC und 50 % PAXG.

Je nach Thematic kann das Rebalancing automatisch erfolgen (d. h. die App, die Plattform oder der Broker erledigen dies für dich) oder manuell (du musst manuell Assets kaufen und verkaufen, um deine Zielverteilung beizubehalten).

Wie kann man thematische Investitionen tätigen?

Bist du also bereit, in die Zukunft zu investieren, die du dich wünschst, entsprechend deinen Interessen, Werten und Überzeugungen? Dann ist es an der Zeit, den perfekten Ort für den Kauf deiner ersten Thematic zu finden!

Dieser Ort könnte die SwissBorg-App sein, da wir bald unsere eigenen Thematics in Form von themenbezogenen Krypto-Bündeln lancieren werden. 

Bei allen unseren Thematics profitierst du von einer automatischen Neugewichtung sowie bei einigen von möglichen Belohnungen. Du kannst dein Portfolio mit nur einem Klick ganz einfach diversifizieren.

Darüber hinaus werden die Nutzer in der Lage sein, die Thematics in Sekundenschnelle mit unserer revolutionären Smart Engine zu kaufen, zu verkaufen und zu tauschen.

SwissBorg-Thematics wird im Laufe dieses Jahres verfügbar sein. Und auch wenn wir noch nicht zu viel verraten dürfen, kannst du eine von Web 3.0 und ESG inspirierte Thematic erwarten, mit der du ein doppeltes Ziel erreichen kannst: Geldwachstum und den Status eines Umwelthelden. Bleibe dran!

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