Le trading de cryptomonnaies, connues pour leur volatilité et les mouvements de prix rapides, exige une approche stratégique. Un concept crucial dans ce domaine est le prix d'achat moyen (Average Buying Price en anglais ou ABP), qui joue un rôle essentiel dans la gestion des investissements et la prise de décisions en matière de trading. Dans cet article, nous verrons ce qu'est le prix d'achat moyen, comment il est calculé et quel est son impact sur les stratégies de trading. Nous donnerons également trois exemples d'utilisation pour la prise de bénéfices ou l'amélioration des positions.
Qu'est-ce que le prix d'achat moyen ?
Le prix d'achat moyen est un indicateur de la rentabilité des transactions futures, sans tenir compte des profits/pertes déjà réalisés (positions fermées).
Le prix d'achat moyen désigne le prix moyen auquel un investisseur a acheté une cryptomonnaie spécifique. Il ne s'agit pas seulement du prix de l'achat initial, mais d'une moyenne pondérée de tous les prix d'achat si l'actif a été acheté plusieurs fois. Cette mesure est particulièrement pertinente pour les cryptomonnaies en raison de la pratique courante des achats périodiques par sommes fixes (DCA), une stratégie selon laquelle les investisseurs achètent périodiquement un montant fixe d'un actif, quel que soit son prix.
Ce que le prix d'achat moyen n'est pas
Il ne faut pas le confondre avec le seuil de rentabilité de l'investissement, qui adopte un point de vue simpliste sur le total investi et les profits ou pertes marqués pour obtenir le seuil de rentabilité.
Calcul du prix d'achat moyen
Le prix d'achat moyen est la moyenne pondérée de toutes les transactions d'achat, une transaction de vente ayant une incidence sur le poids du prix d'achat moyen utilisé dans les calculs ultérieurs.
ABP = ABP_précédent * position_ouverte_précédente + prix_d'achat_actuel * montant_d'achat_actuel / position_ouverte_précédente + montant_d'achat_actuel
position_ouverte_précédente = somme de tous les montants des transactions d'achat et de vente effectuées avant la transaction d'achat en cours
NOTE :
Les dépôts et les retraits ne sont pas pris en compte dans le calcul de l'ABP.
Les gains du programme Earn sont considérés au prix 0.
Impact de l'achat et de la vente sur l'ABP
Il est essentiel de comprendre comment l'achat et la vente affectent l'ABP. Lorsque vous achetez plus de cryptomonnaies, l'ABP s'ajuste en fonction du nouveau prix d'achat et de la nouvelle quantité. À l'inverse, la vente ne modifie pas l'ABP mais réduit le nombre d'unités détenues. Par conséquent, l'ABP reste un point de référence constant pour évaluer la rentabilité de vos avoirs restants.
Exemple : ABP lors de l'échange de bitcoins
Achat initial
- Achat : 2 BTC @ 35 000 $ chacun
- ABP_précédent = 0 $
- position_ouverte_précédente = 0
- ABP= 0 $ * 0 + 35 000 $ * 2 / 0 + 2 = 35 000 $ par BTC
Deuxième achat
- Achat : 1 BTC @ 40 000 $
- ABP_précédent = 35 000 $
- position_ouverte_précédente = 2
- ABP= 35 000 $ * 2 + 40 000 $ * 1 / 2 + 1 = 36 666,67 $ par BTC
Première vente
- Vente : 1 BTC @ 45 000 $
- position_ouverte_précédente = 3
- ABP = 36 666,67 $ par BTC puisque la vente n'a pas d'impact sur l'ABP précédent.
Troisième achat
- Achat : 2 BTC @ 30 000 $ chacun
- ABP_précédent = 36 666,67 $
- position_ouverte_précédente = 2 (puisque nous avons vendu 1 BTC)
- ABP= 36 666,67 $ * 2 + 30 000 $ * 1 / 2 + 1 = 34 444,44 $ par BTC
ABP et décisions d'investissement
L'ABP aide à prendre des décisions stratégiques de plusieurs manières :
- Évaluation du risque : Le prix d'achat moyen permet de comprendre la rentabilité de la position ouverte actuelle et d'évaluer le rapport risque/récompense de la détention ou de la vente de l'actif.
- Analyse des profits et des pertes : Les traders peuvent rapidement vérifier leurs profits ou pertes non réalisés en comparant le prix actuel du marché avec l'ABP.
- Achats et ventes stratégiques : Les traders peuvent utiliser l'ABP pour élaborer des stratégies d'achat afin d'abaisser leur ABP ou de vente afin de prendre des bénéfices.
Exemples pratiques d'utilisation de l'ABP dans le trading de cryptomonnaies
- Prendre des bénéfices : Si le prix actuel du marché est nettement supérieur à l'ABP, un trader peut décider de vendre une partie de ses avoirs pour réaliser des profits. Par exemple, si son ABP d'Ethereum est de 2 000 dollars et que le prix actuel est de 3 000 dollars, la vente d'une partie pourrait lui lui garantir des bénéfices.
- Baisser l'ABP grâce à des achats supplémentaires : Si le prix d'une cryptomonnaie comme le Bitcoin tombe en dessous de votre ABP, vous pouvez acheter davantage pour abaisser votre ABP. Cette stratégie, connue sous le nom de DCA (dollar cost averaging ou achats périodiques par sommes fixes), peut réduire l'impact de la volatilité et s'avérer bénéfique en cas de rebond du marché, en réduisant les pertes potentielles ou en les transformant en gains. Utilisez l'Auto-Invest de SwissBorg pour mettre en œuvre cette stratégie en mode automatique !
- Réinvestissement stratégique : Après avoir pris des bénéfices sur un token dont le prix a largement dépassé votre ABP, vous pouvez réinvestir les bénéfices dans d'autres cryptomonnaies dont l'ABP est inférieur au prix actuel du marché ou qui présentent un potentiel de croissance plus élevé, diversifiant ainsi votre portefeuille.
- Limitation de la perte : Si l'ABP d'un trader est de 32 000 $ pour le BTC, il peut déclencher une alerte à 28 000 $ pour vendre et clôturer sa position. Il limite ainsi ses pertes tout en laissant à l'actif une certaine marge de manœuvre pour les fluctuations régulières du marché.
Conclusion
Le prix d'achat moyen est un concept fondamental dans le trading des cryptomonnaies, offrant une perspective claire sur la performance de sa position ouverte et aidant à prendre des décisions éclairées. En comprenant et en utilisant efficacement l'ABP, les traders peuvent améliorer leurs stratégies, qu'il s'agisse de prendre des bénéfices, de réduire les risques ou de rééquilibrer leur portefeuille. N'oubliez pas que la connaissance et la stratégie sont essentielles pour naviguer avec succès sur le marché dynamique des cryptomonnaies.
Outre la compréhension de l'ABP, la fonction Auto-Invest de SwissBorg peut être un outil puissant pour les investisseurs qui cherchent à optimiser leurs stratégies d'investissement. Auto-Invest est une technique qui consiste à investir un montant fixe à intervalles réguliers et simplifie le processus de calcul de la moyenne des prix. Cette stratégie peut potentiellement réduire l'impact de la volatilité du marché sur votre investissement, car elle permet d'établir une moyenne du prix d'achat au fil du temps. Que le marché soit à la hausse ou à la baisse, Auto-Invest continue d'investir de manière méthodique, ce qui peut être particulièrement avantageux pour ceux qui cherchent à construire leur portefeuille de manière régulière sans le stress de devoir anticiper le marché. En intégrant Auto-Invest à votre stratégie, vous pouvez tirer parti des avantages de la moyenne des prix, ce qui vous aidera à naviguer dans les marées changeantes des cryptomonnaies avec plus de cohérence et de confiance.
