Conosciamo tutti l’espressione “non mettere tutte le uova nello stesso paniere”. La logica è semplice: se tutte le tue uova sono in un unico paniere, cosa succede se lasci cadere il paniere? Niente più uova.
Al contrario, se hai una collezione di panieri e alcune uova in ciascuno di essi, se lasci cadere un paniere, perdi alcune uova. Ma hai ancora gli altri panieri.
La diversificazione del portafoglio segue la stessa filosofia: se investi in un singolo asset e il prezzo di quell’asset crolla, è un duro colpo per l’intero portafoglio. Diversificando o investendo in una gamma di asset, le scarse prestazioni in un asset non saranno sufficienti a danneggiare l’intero portafoglio.
Quindi cosa significa diversificazione delle criptovalute? Se hai già investito in azioni, fondi indicizzati e Bitcoin, hai diversificato?
Il tuo portafoglio ha una certa diversificazione, ma le tue risorse crypto no. Diversificare nelle criptovalute significa investire in una serie di progetti cripto, piuttosto che avere tutto in uno o due.
In SwissBorg, uno dei nostri obiettivi è rendere gli strumenti di gestione patrimoniale e di diversificazione accessibili a tutti. Nella nostra app, diamo ai nostri utenti l’opportunità di investire in una moltitudine di criptovalute, inclusi Bitcoin ed Ethereum, stablecoin, token DeFi e altro ancora.
Inoltre, su alcuni token, facilitiamo l'accesso a piattaforme che offrono un rendimento. Scopri SwissBorg Earn .
Perché diversificare il proprio portafoglio crypto?
Il principale vantaggio della diversificazione delle criptovalute è la protezione dai rischi. Sebbene mitigare il rischio delle criptovalute sia quasi impossibile, investendo in una gamma di asset e beneficiando di un reddito passivo sulle stablecoin, riduci l’impatto che la volatilità di qualsiasi risorsa avrà sul tuo portafoglio nel suo complesso.
In definitiva, questo riduce il rischio di perdite permanenti, perché anche se un asset va in crash, gli altri asset funzioneranno in modo diverso: alcuni potrebbero mantenere il loro valore e altri potrebbero aumentare, mettendoti in una posizione migliore nel complesso.
Diversificare in criptovalute ti dà anche l’opportunità di conoscere diversi token e progetti. Sebbene la maggior parte delle persone ora sia a conoscenza di Bitcoin ed Ether , potrebbero non rendersi conto che ci sono migliaia di altri token disponibili (come il nostro amato token, BORG !), Con una serie di scopi diversi che forniranno un valore diverso (e potrebbero avere diverse prestazioni finanziarie) nel tempo.
Il vantaggio finale della diversificazione è il potenziale per ottenere prestazioni migliori. Alcune persone potrebbero guardare le corse rialziste di Bitcoin e chiedersi se ha senso investire in altre criptovalute: se hai cavalcato il cavallo vincente, perché preoccuparsi?
Tuttavia, mentre Bitcoin ha corse rialziste spettacolari, ha avuto crash altrettanto notevoli. Infatti, a dicembre 2017, il prezzo di Bitcoin è sceso del 45% dal 17 al 22 dicembre! Ciò può esercitare molta pressione sugli investitori per calcolare perfettamente il mercato.
Un portafoglio diversificato significa che sei meno vulnerabile a un singolo asset che subisce un così grande successo e hai una maggiore flessibilità nell’entrare e uscire dal mercato grazie ai rendimenti più stabili.
Diamo un’occhiata a un esempio che illustra l’importanza della diversificazione.
Investire in BTC rispetto a un portafoglio di criptovalute bilanciato
Confrontiamo la performance di Bitcoin rispetto a un portafoglio che è stato diversificato aggiungendo una fonte di reddito fissa: un rendimento su USDC (disponibile tramite il nostro account Earn ).
Nel grafico sopra, puoi vedere un confronto tra la performance di Bitcoin (la linea arancione), un portafoglio con 50% di peso su BTC e 50% su USDC (la linea verde), e un portafoglio con 50% Bitcoin e 50% in un conto USDC con un rendimento fino al 20% (linea blu). L’investimento iniziale per tutti e tre i portafogli è stato di 10.000 $.
Se mettiamo da parte Bitcoin per un momento e guardiamo solo al rendimento di USDC, poiché USDC è ancorato al dollaro, il suo valore è rimasto a 5.000 $ per il periodo di investimento di tre anni. Tuttavia, nel conto USDC Earn di SwissBorg, gli stessi 5.000 $ generavano un rendimento fino al 20%, che è stato poi capitalizzato giornalmente. Ciò ha significato che il saldo USDC nel terzo portafoglio è arrivato a 8.231,35 $ alla fine dei tre anni. Questo è un rendimento del 65% completamente passivo: tutto ciò che un investitore dovrebbe fare è lasciare i propri fondi sul conto per iniziare a guadagnare. Immagina solo quale sarebbe stato il rendimento totale se l'account fosse stato ricaricato regolarmente.
Tornando ai portafogli complessivi, però, nel triennio il rendimento di Bitcoin è stato compreso tra -60,32% mensile e +67,15% mensile, mentre il portafoglio con lo yield ha oscillato tra -29,40% mensile e +34,33% un mese.
Come puoi vedere, sia il calo giornaliero massimo che la volatilità erano inferiori in un portafoglio misto rispetto a quando si investiva solo in Bitcoin, consentendo agli investitori di beneficiare della crescita del mercato riducendo al contempo il rischio.
Al termine del triennio il risultato è stato:
- Solo Bitcoin: 7.829,36 $ o una perdita del 21,7%
- BTC e USDC: 8.914,68 $ o una perdita del 10,9%
- Rendimento BTC e USDC: 13.231,35 $ o un guadagno del 32,3%
È possibile diversificare in crypto?
Una domanda comune che si pone riguardo alla diversificazione delle criptovalute è se la diversificazione sia possibile? La maggior parte degli altcoin ha una qualche correlazione con Bitcoin, quindi sostengono che investire in altcoin non è una vera forma di diversificazione.
Questo potrebbe essere stato vero in passato. Tuttavia, oggi sono disponibili una serie di progetti crypto che hanno scopi diversi rispetto a Bitcoin, il che può portare a differenze nell’andamento dei prezzi man mano che il mercato si stabilizza. Negli ultimi due anni, lo yield farming è emerso come un modo per guadagnare un reddito sulle criptovalute, piuttosto che speculare su potenziali rialzi di prezzo.
Ciò offre agli investitori avversi al rischio un modo per iniziare a investire in criptovalute con rendimenti più prevedibili, oltre a fornire ai grandi hodler un modo per guadagnare un reddito passivo sulle loro partecipazioni esistenti.
Le migliori strategie di diversificazione delle criptovalute
Quindi, ora che abbiamo spiegato perché vale la pena diversificare il tuo portafoglio di criptovalute, la prossima domanda è come? Ecco le nostre migliori strategie di diversificazione delle criptovalute.
1. Diversificare il tipo di criptovaluta
Come accennato in precedenza, è disponibile una gamma di progetti crypto più ampia che mai, il che ti offre una maggiore selezione di opportunità di investimento. Tuttavia, tieni presente che fare una selezione casuale di token e mettere il 10% dei tuoi soldi in ciascuno non è l’approccio migliore.
Invece, identifica i diversi tipi di criptovalute disponibili e assicurati che il tuo portafoglio rappresenti ciascuno di questi tipi. Diversi tipi di criptovalute includono:
- Token transazionali: token progettati per essere utilizzati come una forma di valuta, come il Bitcoin.
- Token smart contract: sono protocolli come Ethereum, Binance Chain o Polkadot che consentono di utilizzare la tecnologia blockchain per sviluppare applicazioni decentralizzate, eseguire contratti intelligenti sulla propria piattaforma e pagamenti peer-to-peer.
- Token con rendimento: nell’app di SwissBorg è possibile accedere a diversi portafogli di yield grazie al programma SwissBorg Earn .
- Token di utilità: token integrati in un protocollo blockchain esistente e utilizzati per accedere ai suoi servizi. Il token SwissBorg , o BORG, è un esempio di token di utilità.
- Stablecoin: token ancorati a valute e asset tradizionali, che possono fornire maggiore stabilità e meno volatilità rispetto ai token tradizionali, come USDC e PAXGold . Sono spesso usati per proteggersi dal mercato.
2. Diversificare per settore
Così come conviene investire in azioni di diversi settori per proteggersi se un settore dovesse subire un colpo, lo stesso vale per i diversi settori delle criptovalute che includono:
- Finanza
- Finanza decentralizzata
- Dati e analisi
- Medicina
- Identità
- Catena di fornitura
- Intelligenza artificiale
- Energia
Puoi anche adottare lo stesso approccio con la diversificazione regionale o investire in progetti crypto da diverse parti del mondo.
3. Diversificare nel tempo
La diversificazione temporale si riferisce semplicemente all’investimento nel tempo. Potresti anche aver sentito questo detto “media del costo in dollari”.
Se hai 50.000 $ da investire, diversificare nel tempo significa che invece di investirli tutti in una volta, investirai a scaglioni nel tempo, per esempio da 1.000 a 5.000 $ al mese. Ciò riduce il rischio di dover sincronizzare perfettamente il mercato per cogliere la crescita dei prezzi.
Ad esempio, supponiamo che tu abbia investito 50.000 $ in Bitcoin a settembre 2017 quando era valutato a 3.500 $ e poi hai venduto a dicembre 2017 a 17.000 $; saresti uscito con 242.857 $! Non male per un investimento di tre mesi.
Tuttavia, cosa accadrebbe se avessi investito i tuoi soldi in Bitcoin a 17.000 $, solo per vederlo salire a oltre 19.000 $ e poi scendere a 8.000 $ a marzo? Il valore del tuo investimento si sarà più che dimezzato, scendendo a 23.529 $.
Questo è il rischio nel cercare di cronometrare il mercato. Invece, investendo una piccola somma alla volta, beneficerai sia degli alti che dei bassi. Se il mercato scende, hai speso solo poche migliaia dell’importo totale che avevi a disposizione per investire a quel prezzo elevato, quindi non è una perdita così grande: continui a investire nel tempo, ottenendo più risorse in cui credi a un prezzo scontato. Questo riduce l’importo medio che hai speso per Bitcoin nel tempo, il che significa che anche il profitto medio per Bitcoin aumenta con l’aumentare del suo valore.
In conclusione
Per gli investitori a lungo termine, la diversificazione è un modo sensato per ridurre al minimo il rischio e massimizzare i potenziali guadagni del tuo portafoglio. E lo stesso vale per le criptovalute.
Come minimo, diversificare le proprie crypto in asset che danno accesso ad un rendimento regolare e asset che forniscono valore attraverso aumenti di prezzo, porta a maggiori guadagni nel tempo. Se desideri un approccio più sofisticato, considera di diversificare ulteriormente le tue crypto investendo in diversi tipi di criptovalute, diversi settori e acquistando nel tempo.
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