La guida definitiva alle strategie di investimento in criptovalute

Come molti di noi sanno, il panorama degli investimenti è un ambiente ricco, dinamico e in continua evoluzione. Tutti abbiamo sentito parlare o visto persone che investono in immobili, azioni, obbligazioni e nel mercato delle criptovalute. Sebbene quest'ultimo abbia visto una crescita esponenziale nell'ultimo anno, ha anche la sua parte di rischi. Di conseguenza, per l'investitore medio, entrare nel mondo delle criptovalute può essere molto impegnativo e a volte opprimente.

La maggior parte dei nuovi investitori in criptovalute si trova ad affrontare una serie di domande: Come possono iniziare il loro percorso di investimento? Quali sono i rischi dell'investimento in cripto? Qual è l'approccio giusto per investire nel mercato delle criptovalute? Fortunatamente, tutte queste domande possono trovare una risposta grazie a una strategia di investimento chiara fin dall'inizio.

In questo articolo spiegheremo cos'è una strategia di investimento, perché è importante averne una ed esempi di alcune strategie popolari. Poi parleremo di come scegliere la strategia giusta in base ai tuoi obiettivi e alle tue esigenze.

Cos'è una strategia di investimento?

Una strategia di investimento è un insieme di istruzioni che aiutano l'investitore a prendere decisioni di investimento, tra cui cosa investire, quando investire e quanto acquistare. Esistono molte strategie di investimento tra cui scegliere, da quelle conservative che si concentrano su una gestione del portafoglio a basso rischio, con l'obiettivo di proteggere il patrimonio, a quelle aggressive, che si concentrano su una gestione del portafoglio ad alto rischio con l'obiettivo di far crescere il capitale.

Sebbene tutte le strategie di investimento presentino vantaggi e rischi, quella giusta per te dipenderà da una serie di fattori, tra cui l'età, gli obiettivi, le aspettative, il capitale disponibile o lo stile di vita.

Perché è importante avere una strategia?

Le strategie di investimento funzionano come un manuale o una guida. Costringono gli investitori a definire i propri obiettivi e la propria tolleranza al rischio, oltre che a impegnarsi in un piano per costruire il proprio patrimonio.

• In poche parole, la strategia detta tutte le decisioni che un investitore può prendere in merito ai propri investimenti: quando comprare, cosa comprare, quanto comprare, quanto tempo tenere e quando vendere. I vantaggi di avere una strategia includono
• Aiutare gli investitori a prendere le decisioni di investimento - invece di farsi prendere dall'ultima tendenza o dalla FOMO, un investitore segue semplicemente il piano che ha stabilito.
• Incoraggiare un pensiero più chiaro e indipendente - una strategia costringe gli investitori a pensare in anticipo alle decisioni e agli obiettivi di investimento, il che significa che sono meno vulnerabili ai pregiudizi psicologici.
• Ridurre il rischio legato agli investimenti - avere una strategia garantisce il calcolo di qualsiasi rischio e la definizione del rischio massimo accettabile prima di effettuare un investimento.
• Definire obiettivi realistici - le strategie di investimento sono progettate per aumentare e/o garantire la ricchezza degli investitori e definirle in anticipo crea un'idea più chiara del fabbisogno/allocazione futura di capitale necessaria per raggiungere tali obiettivi.

In definitiva, le strategie di investimento aiutano gli investitori a raggiungere i loro obiettivi.

Non avere una strategia ha anche delle conseguenze. Il rischio è una parte intrinseca dell'investimento, indipendentemente dal mezzo utilizzato o dal mercato scelto dall'investitore. Dato che il mercato delle criptovalute è noto per la sua volatilità, entrare nel mercato senza avere una strategia aumenterà le possibilità che un investitore prenda decisioni sbagliate, influenzato dall'avidità o dalla paura. Questo lo condurrà irrimediabilmente verso scenari molto più rischiosi e aumenterà le probabilità di perdita.

Ora che abbiamo spiegato perché le strategie di investimento sono importanti in criptovalute, vediamo alcuni esempi di strategie di investimento comuni.

12 diverse strategie di investimento

Investire presto in progetti forti

Più tempo dai ai tuoi investimenti per crescere, più potrai potenzialmente guadagnare a lungo termine, soprattutto se scegli un progetto forte e tieni i token fino a quando il loro valore non sarà aumentato.

Per prima cosa, utilizza le seguenti piattaforme per scoprire nuovi progetti:

• Le piattaforme di ICO (Initial Coin Offering) come ICOalert, Top ICO List o ICO Bench condividono informazioni sulle prossime ICO, comprese le opinioni degli esperti per aiutare gli investitori a prendere decisioni informate sulla loro partecipazione.
• CoinGecko offre una buona panoramica di migliaia di criptovalute per gli investitori e i trader che vogliono essere all'avanguardia sul mercato. Puoi trovare una classifica in tempo reale delle criptovalute in tempo reale su più borse.
• Smith + Crown è la piattaforma di ricerca sulla blockchain più importante al mondo, che offre una serie di ricerche educative basate su asset intelligence, criptoeconomia e analisi del settore.
• Cryptowatch fornisce un feed live di centinaia di criptovalute su otto diversi exchange ed è stato progettato per aiutarti a migliorare le probabilità di successo dei tuoi investimenti/trading dopo aver acquistato una qualsiasi criptovaluta.

Una volta che hai preso in considerazione i nuovi progetti in cui vorresti investire, il passo successivo è quello di valutare l'opportunità utilizzando le seguenti domande:

• Quanto è unica l'idea e come potrebbe avere successo il progetto? Raccogli alcune recensioni e approfondimenti, esamina i fondamenti del progetto e assicurati che la moneta abbia uno scopo o un caso d'uso reale. Assicurati anche che il team che sta dietro al progetto sia competente, rispettabile e trasparente. Poi, in base a questo e alla performance di progetti simili, valuta se i rendimenti garantiti sono realistici.
• Il whitepaper ha senso? Quando una criptovaluta raccoglie fondi per una ICO, il team rilascia un documento chiamato whitepaper, che include, tra le altre cose, il problema che il progetto vuole risolvere, l'architettura del progetto, l'interazione prevista con gli utenti e descrizioni dettagliate del prodotto.
• E la community del progetto? È convinta, coinvolta e fedele? L'attività e il messaggio della community sono indicatori cruciali del potenziale di una criptovaluta.
• E la distribuzione del coin o il suo smart contract? Quest'ultimo ha delle linee guida specifiche, come il numero di coin che saranno resi disponibili sul mercato e distrutti nel tempo (attraverso il burn), l'assegnazione al team/consiglieri dell'azienda e le riserve dell'azienda.
• Il token sarà listato su uno o più exchange? Se un exchange come Coinbase, Bittrex o Kraken dichiara di avere intenzione di listare il tal token, è un ottimo segno.

Hodling (o buy and hold)

L'HODL - noto sia come storpiatura della parola "hold" che come abbreviazione di "hold on for dear life" - è una strategia a lungo termine che si è rivelata uno degli approcci più semplici ed efficaci.

La strategia è semplice: si acquistano i token, si tengono e si aspetta. La detenzione è comune per coloro che hanno investito presto in diversi progetti ed è una strategia che ha molto senso nell'ecosistema di SwissBorg.

Ci sono molti casi di investitori in Bitcoin che hanno acquistato i token Bitcoin a un prezzo molto più basso del loro valore attuale. Di seguito sono riportati i 10 indirizzi Bitcoin più ricchi:

Tutti questi indirizzi presentano enormi quantità di BTC, con alcuni titolari che non hanno mai venduto alcun BTC. Questo è il caso del 7° indirizzo BTC più grande, evidenziato in verde: il titolare (o i titolari) ha investito per la prima volta più di 10 anni fa e non ha mai venduto alcun BTC. Il titolare o i titolari di questo indirizzo hanno acquistato i 79.957 BTC per circa 73,5 milioni di dollari nel marzo 2011, quando il prezzo del BTC era di circa 0,92 dollari per 1 BTC. Al momento in cui scriviamo, questi 79.957 BTC valgono oggi circa 2,7 miliardi di dollari (circa 36.735 volte il valore originale), raggiungendo il 13 aprile 2021 un valore massimo di 5,09 miliardi di dollari (circa 69.252 volte il valore originale).

Come nell'esempio precedente, se non hai intenzione di vendere nessuno dei tuoi asset per anni, allora congratulazioni: sei un hodler!

Guadagnare un rendimento

Lo scopo di questa strategia di investimento in criptovalute è simile a quello dell'hodling, ovvero quello di ottenere un rendimento finanziario a lungo termine per il possessore di token. La differenza è che l'acquisto e la detenzione comportano l'acquisto di un asset a un determinato prezzo con l'aspettativa che aumenti di valore, per poi rivenderlo al prezzo più alto. Guadagnare un rendimento significa detenere gli asset, ma guadagnare un reddito passivo mentre li si detiene, come un conto di risparmio che paga gli interessi sul saldo.

In criptovaluta, un esempio di questa strategia è rappresentato da SwissBorg Earn , un programma grazie al quale puoi far rendere le tue crypto preferite secondo il tu profilo di rischio. I rendimenti offerti per ogni token sono diversi e puoi raddoppiare il rendimento con un conto Genesis Premium .

Dollar cost averaging

Il dollar cost averaging consiste nel destinare periodicamente una somma di capitale a un investimento (ad esempio investendo 500 euro al mese). I vantaggi di questo approccio consistono nel fatto che gli investitori non devono preoccuparsi della volatilità a breve termine, in quanto aggiungeranno al loro portafoglio indipendentemente dal fatto che il mercato sia in rialzo o in ribasso. L'obiettivo è il rendimento a lungo termine, poiché gli asset con solidi fondamentali tendono ad aumentare di valore nel lungo periodo.

Leggi i dettagli di questa strategia nel nostro articolo dedicato.

Investimento a forfait

Questa strategia è praticamente l'opposto del dollar cost averaging. Invece di investire regolarmente una piccola somma, in questo caso si va "all in": si investe tutto il denaro che si ha a disposizione in un determinato momento. Ad esempio, se ricevi un bonus, una vincita alla lotteria o un'eredità di 10.000 dollari, con la strategia della somma forfettaria li investirai tutti in una volta, invece di suddividere l'importo in investimenti più piccoli (ad esempio 1.000 dollari al mese).

Queste due strategie vengono spesso messe a confronto: la strategia migliore per un investitore dipende dal suo stile di investimento, dal tipo di asset in cui vuole investire o dalla liquidità di cui dispone in un determinato momento.

Immagina di avere 2.000 dollari da investire nel mercato delle criptovalute. Quale strategia è migliore: la media del costo del dollaro o l'investimento in un capitale? Consideriamo questo scenario in due diversi periodi di tempo, utilizzando il token BORG di SwissBorg.

Scenario 1:

Siamo nel gennaio 2021 e stiamo vivendo una grande corsa al rialzo. Se avessi investito tutto il tuo denaro in BORG a gennaio, quando il prezzo era di 0,25 dollari, avresti raddoppiato il tuo investimento nel solo mese di gennaio e lo avresti moltiplicato per sei volte quando ha raggiunto 1,51 dollari poche settimane dopo.

In questo scenario, l'investimento forfettario avrebbe giocato a tuo favore, mentre la media del costo del dollaro sarebbe costata potenziali profitti.

Scenario 2:

Prendiamo ora un altro momento, diciamo a metà maggio. Il BORG è sceso da circa $1 a $0,60 nelle sei settimane successive. In questo scenario, con l'investimento a forfait avresti perso il 40% del tuo investimento. Al contrario, se avessi utilizzato il dollar cost averaging per acquistare una volta alla settimana, avresti beneficiato di prezzi più bassi man mano che il prezzo del token scendeva.

In definitiva, entrambi gli approcci possono funzionare in contesti di mercato diversi: l'investimento forfettario può portare a rendimenti più elevati e a perdite maggiori, a seconda del momento di mercato, mentre la media del costo del dollaro può portare a rendimenti più stabili e a perdite minori nel tempo.

Value investing

Questa strategia si concentra su asset sottovalutati, ovvero il cui valore reale è molto più alto. Il concetto è stato introdotto da Benjamin Graham, noto anche come il padre del value investing. È stato poi reso famoso da Warren Buffet, l'investitore di valore più famoso al mondo.

In sostanza, se ritieni che un asset sia sottovalutato, il suo prezzo dovrebbe aumentare quando il mercato si accorge del suo valore. Un esempio di questo concetto potrebbe essere il Bitcoin, che è stato probabilmente sottovalutato nei suoi primi 10 anni di vita (molti sostengono che sia ancora sottovalutato!). Man mano che un maggior numero di investitori ha riconosciuto il suo valore, compresi governi e istituzioni, la domanda di Bitcoin è aumentata e di conseguenza anche il suo prezzo. Coloro che si sono accorti subito del valore del Bitcoin hanno ottenuto profitti significativi.

La sfida del value investing consiste nel determinare quali asset sono sottovalutati. Questa strategia richiede molte ricerche e una mentalità a lungo termine, poiché può richiedere tempo per ottenere un profitto. Tuttavia, se la tua ricerca è corretta, questi sforzi valgono generalmente la pena perché i rendimenti possono essere notevoli. Il processo può anche insegnarti a migliorare la ricerca di progetti di grande valore, diventando così un investitore migliore.

Un esempio specifico è rappresentato dal token BORG. Il token ha un'utilità crescente e la community di SwissBorg cresce di giorno in giorno, entrambi segni di grande valore. Tuttavia, al momento in cui scriviamo, il suo prezzo è sceso a causa dell'attuale corsa al ribasso. Gli investitori che ritengono che il BORG sia sottovalutato e che acquistano al prezzo attuale sono quindi considerati investitori di valore.

Value averaging

Michael E. Edleson, amministratore delegato di Morgan Stanley ed ex professore di Harvard, ha introdotto il concetto di value averaging nel 1988. La strategia del value averaging è simile al value investing con una leggera differenza: l'importo da investire periodicamente è più flessibile e dipende dalle situazioni di mercato.

Il dollar cost averaging e il value averaging vengono spesso messi a confronto: mentre il primo implica l'investimento periodico dello stesso importo con un valore del portafoglio in crescita sconosciuta, il secondo si differenzia da questa strategia investendo importi più elevati quando il prezzo del token diminuisce (mercato ribassista) e investendo meno quando il valore del token aumenta (mercato rialzista). Sebbene i rendimenti possano essere più elevati e il processo sia più flessibile rispetto al dollar cost averaging, il value averaging è soggetto a potenziali perdite più elevate ed è anche più complicato da gestire rispetto al dollar cost averaging.

Contrarian investing

Warren Buffett ha detto: "Siate timorosi quando gli altri sono avidi, e avidi quando gli altri sono timorosi". Questa citazione riassume il significato dell'investimento contrarian. L'investimento contrarian avviene quando gli investitori vanno volutamente contro le tendenze attuali del mercato, acquistando quando la maggior parte degli investitori vende, o il contrario.

L'immagine sottostante evidenzia il ciclo delle emozioni del mercato e il modo in cui l'investitore contrarian lo guarda:

Molti investitori sono euforici e disposti ad assumere rischi più elevati nelle fasi di mercato rialziste, ma sono timorosi, sconfortati e poco propensi a fare investimenti nelle fasi ribassiste. Gli investitori contrarian colgono le opportunità basando il loro approccio sull'andare contro queste tendenze.

• Mercati rialzisti: Quando il mercato è rialzista, il trend è euforico e attira molto interesse. Questo momento rappresenta l'ingresso più rischioso per un investitore contrarian. Un buon esempio potrebbe essere quello di osservare il Bitcoin prima del suo massimo storico a metà aprile: in quel momento, molti investitori parlavano di un aumento ulteriore del prezzo del Bitcoin, il che ha incoraggiato molti nuovi investitori a investire nel Bitcoin.
• Mercati ribassisti: Quando il mercato è ribassista, è il momento in cui i contrarian vedono le migliori opportunità di investimento e hanno la possibilità di ottenere rendimenti elevati. Il trend ribassista iniziato nel maggio 2021 ha rappresentato una grande opportunità per gli investitori di acquistare asset come Bitcoin, Ethereum e BORG a sconto. Il Bitcoin ha perso circa il 50% del suo valore dopo il suo massimo storico di aprile e molti investitori si sono fatti prendere dal panico e hanno venduto. L'investitore contrarian avrebbe visto questo scenario come un'opportunità per fare l'opposto e acquistare il Bitcoin a un prezzo scontato e poi venderlo a un prezzo più alto.

L'immagine sottostante sintetizza il modo in cui opera un contrarian.

Essere contrarian può essere molto gratificante, ma è anche una strategia rischiosa che potrebbe richiedere molto tempo per dare i suoi frutti.

Investire nella crescita

Rispetto agli investitori value, gli investitori growth non si preoccupano del prezzo di mercato o del valore intrinseco di un asset. Questi investitori sono interessati a progetti o token che mostrano segnali di crescita superiori alla media. Questa strategia è generalmente più a breve termine rispetto alle altre.

Ci sono molti esempi che possiamo utilizzare per evidenziare questa strategia, ma prendiamo ancora una volta il Bitcoin. Come tutti sappiamo, il Bitcoin ha avuto una crescita spettacolare tra la fine del 2020 e l'aprile del 2021. A gennaio, Tesla ha acquistato 1,5 miliardi di dollari di Bitcoin per poi incassare 272 milioni di dollari nel primo trimestre del 2021, realizzando 101 milioni di dollari di profitti per l'azienda. In questa fase il Bitcoin stava registrando ottime performance e per Tesla rappresentava un ottimo investimento alternativo per ottenere profitti piuttosto rapidi. In altre parole, hanno utilizzato l'investimento di crescita.

Strategia long/short

Questa strategia è spesso utilizzata dagli hedge fund, ma sempre più investitori in criptovalute utilizzano questo approccio per diversificare il proprio portafoglio e aumentare i profitti.

L'equity long/short cerca di sfruttare le opportunità di profitto con due approcci: il primo mira ad assumere posizioni lunghe su asset che vengono percepiti come sottovalutati, mentre il secondo si concentra sulla vendita allo scoperto di asset ritenuti sopravvalutati.

L'obiettivo di questa strategia è quello di ridurre il rischio di esposizione al mercato e di guadagnare dai movimenti di entrambi gli asset.

Un aspetto cruciale di questa strategia è la capacità di identificare quando gli asset sono sottovalutati e quando sono sopravvalutati.

Investire in fondi indicizzati di criptovalute

Il mercato delle criptovalute conta oggi oltre 10.000 tipi diversi di valute digitali, il che rende difficile per un investitore valutare tutte le opportunità e i token disponibili nella sfera delle criptovalute. È qui che entra in gioco l'indicizzazione delle criptovalute.

Cos'è un indice di criptovalute? Un indice di criptovalute è un insieme di criptovalute raggruppate insieme e basate su vari criteri. È simile a un ETF (Exchange Traded Fund) o a un indice azionario nella finanza tradizionale.

Investendo in un indice di criptovalute, gli investitori possono scegliere di investire in un mercato o in un tema di loro interesse, invece di dover ricercare e selezionare i singoli asset. Ciò rende questo approccio utile per gli investitori che non hanno tempo di monitorare il mercato delle criptovalute e che cercano una maggiore diversificazione, in quanto il loro portafoglio sarà meno vulnerabile ai movimenti delle singole criptovalute. Può anche essere un buon modo per i principianti di iniziare.

Tuttavia, gli investitori più esperti che sono interessati a diverse criptovalute o progetti specifici probabilmente non sceglieranno questa opzione.

Come scegliere la strategia giusta per te

Ora che abbiamo analizzato 12 diverse strategie di investimento, come puoi decidere quale sia quella giusta per te?

Ci sono diversi elementi da considerare, tra cui il tuo obiettivo di investimento, il tuo profilo di rischio e la tua preferenza per l'investimento passivo rispetto a quello attivo.

1. Stabilisci il tuo obiettivo di investimento e il tuo orizzonte temporale

Come individui, tutti abbiamo obiettivi di investimento e orizzonti temporali diversi.

Un esempio di investitore con un obiettivo a breve termine potrebbe essere una persona che vuole risparmiare per andare in vacanza all'estero. Il suo obiettivo è quello di ottenere profitti rapidi per un viaggio di lusso e il suo orizzonte temporale è piuttosto a breve termine (da 1 a 3 anni).

Altri investitori, invece, hanno obiettivi a più lungo termine (5+ anni), come ad esempio avere denaro per la pensione o per pagare l'istruzione dei propri figli.

Possiamo notare che i due obiettivi e le tempistiche evidenziate sopra sono molto diversi: i tempi per raggiungere gli obiettivi, il portafoglio necessario per finanziarli e persino l'importanza che rivestono per l'investitore (ad esempio, le vacanze potrebbero essere piacevoli da avere, mentre il finanziamento della pensione sarebbe essenziale) sono molto diversi. Questi fattori influenzeranno la strategia di investimento scelta.

Per definire i tuoi obiettivi di investimento e i tempi di realizzazione, pensa a:

• Quanto hai bisogno di avere in portafoglio? Stabilisci un numero preciso, con un minimo di 1.000 dollari per gli obiettivi a breve termine e con un massimo di 10.000 dollari per gli obiettivi a lungo termine.
• Quando vuoi raggiungere questo obiettivo? Stabilisci il periodo di tempo: quanti mesi o anni. Come per il valore monetario dell'obiettivo, questo sarà più specifico per gli obiettivi a breve termine (potresti avere un certo numero di mesi o addirittura un giorno in cui devi raggiungere l'obiettivo), mentre per gli obiettivi a lungo termine potresti avere un intervallo di cinque anni per il raggiungimento dell'obiettivo.
• Qual è il tuo investimento iniziale e quanto puoi investire nel tempo? Hai una somma forfettaria da investire subito o pensi di mettere da parte una parte regolare del tuo stipendio ogni mese?
• Quale rendimento dovrai ottenere per raggiungere il tuo obiettivo? Un modo semplice per capirlo è cercare un calcolatore di interessi composti online. Basta inserire l'importo iniziale, i contributi regolari che intendi versare e l'orizzonte temporale. Poi potrai sperimentare diversi tassi di interesse per capire il rendimento percentuale annuo che dovrai ottenere per raggiungere il tuo obiettivo.

Tutti questi fattori influenzeranno la scelta della tua strategia di investimento.

2. Comprendi il tuo profilo di rischio

Gli investimenti e il rischio vanno di pari passo e le criptovalute sono note per essere una classe di asset molto rischiosa.

La figura qui sopra evidenzia il tradeoff rischio-rendimento, mostrando che i rendimenti potenziali dipendono dal grado di rischio che si assume, ed entrambi sono legati al tipo di investimento che si sceglie. Si può notare che le criptovalute sono in cima alla classifica: pur offrendo i maggiori guadagni potenziali, investire in esse è anche più rischioso rispetto ad altri investimenti, soprattutto a causa della volatilità del mercato.

Questo si può notare anche all'interno del mercato delle criptovalute, dove le altcoin più piccole hanno spesso rendimenti più elevati rispetto a Bitcoin o Ethereum, ma sono anche più rischiose perché non c'è tutta la storia dietro al progetto.

Dovresti quindi puntare tutto sull'asset più rischioso perché vuoi ottenere maggiori profitti?

In genere no: la maggior parte delle strategie di investimento prevede un certo livello di diversificazione. Per capire quanto investire negli asset più rischiosi rispetto a quelli più sicuri dipende dal tuo livello di tolleranza al rischio.

La tolleranza al rischio si riferisce al livello di incertezza o di perdita che un investitore è disposto a tollerare durante la realizzazione della sua strategia di investimento. Questo dipende da molti fattori, come ad esempio:

• Età: gli investitori più giovani in genere corrono più rischi perché hanno più tempo per aspettare che la volatilità del mercato si stabilizzi. Un investitore di 30 anni che ha acquistato Bitcoin ai massimi del 2017 avrebbe potuto semplicemente aspettare che il prezzo si riprendesse nel 2020. Un investitore di 65 anni che aveva bisogno di quei soldi per la pensione avrebbe dovuto subire una perdita se avesse avuto bisogno di quei fondi immediatamente.
• Esperienza: se hai una certa esperienza di investimento, potresti aver scoperto delle preferenze per determinate classi di asset o progetti. D'altro canto, se sei alle prime armi con gli investimenti, potresti non sapere molto del mercato delle criptovalute e quindi non sentirti a tuo agio nel puntare molto sulle criptovalute. La tua esperienza influenzerà la tua tolleranza al rischio.
• Tempistica e obiettivi: come abbiamo detto in precedenza, ogni investitore ha un obiettivo di investimento e un orizzonte temporale diverso. Di solito un investitore è disposto a correre più rischi se intende investire per un lungo periodo di tempo.
• Dimensione del portafoglio: più grande è il tuo portafoglio, più tollerante è il rischio. Un portafoglio di 100.000 dollari, ad esempio, renderà più facile per un investitore assumersi dei rischi rispetto a un portafoglio di 1.000 dollari: l'investitore con un portafoglio più grande è più "protetto" dai rischi in caso di diminuzione del valore.
• Livello di comfort come investitore: alcune persone sono naturalmente più a loro agio nell'assumere rischi rispetto ad altre. Alcuni investitori si stressano per la volatilità, il che può portare a decisioni di investimento sbagliate in mercati volatili.

Tutti questi fattori ti aiuteranno a determinare la tua tolleranza al rischio, che può essere misurata su una scala che va da conservativa (bassa tolleranza al rischio) ad aggressiva (alta tolleranza al rischio).

Ora prenderemo in considerazione i tre principali profili di investitori, in base alla loro tolleranza al rischio.

Investitore conservatore

L'obiettivo principale dell'investitore conservatore è quello di proteggere il proprio portafoglio con un piccolo margine di crescita del capitale. Accetta rendimenti più bassi pur di ottenere maggiore stabilità e liquidità.

Questo tipo di investitore è in grado di assumere rischi quando necessario, ma preferisce evitarli.

Investitore moderato

L'investitore moderato attribuisce alla protezione del proprio portafoglio la stessa importanza dell'aumento dei rendimenti. Accetterà rischi equilibrati pur di ottenere rendimenti più elevati. Pur essendo disposto ad assumersi più rischi di un investitore conservatore, non è allo stesso livello di un investitore aggressivo.

Investitore aggressivo

L'investitore aggressivo è praticamente l'opposto dell'investitore conservatore. Questo profilo di investitore è desideroso di accettare grandi rischi perché il suo obiettivo è quello di massimizzare i rendimenti. Un investitore aggressivo potrebbe potenzialmente guadagnare molto di più rispetto agli altri due profili, ma potrebbe anche essere soggetto a una maggiore volatilità e a perdite potenzialmente più elevate.

Per evidenziare ulteriormente le differenze tra questi profili, considera le seguenti allocazioni per ciascuno dei loro portafogli.

Allocazione di asset per i portafogli di criptovalute conservativo, moderato e aggressivo

*Si prega di notare che i numeri riportati nella tabella precedente sono solo a titolo di esempio e rappresentano una media di ciascun profilo.

Come gli obiettivi e le scadenze, anche la tolleranza al rischio influisce sulla strategia da scegliere. Un investitore aggressivo potrebbe trovarsi più a suo agio con gli investimenti a capitale fisso o con gli investimenti di crescita, perché è disposto ad assumersi grandi rischi per ottenere maggiori guadagni potenziali, mentre un investitore conservatore potrebbe preferire la media dei costi del dollaro per entrare nel mercato e poi scegliere investimenti che fruttino un rendimento piuttosto che investimenti a forte crescita.

3. Scegli il tuo livello di coinvolgimento

Ora che abbiamo analizzato i principali profili di investitori, prendiamo in considerazione le diverse strategie di investimento che potrebbero essere adatte a loro. La prima cosa da considerare è se una strategia è attiva o passiva.

L'investimento passivo è una strategia di investimento che si concentra su una prospettiva di investimento a lungo termine, con un uso molto limitato delle attività di compravendita (trading). Questa strategia richiede una mentalità buy-and-hold, poiché spesso può essere difficile resistere alle opportunità di mercato o alle fasi di volatilità. L'investimento passivo è generalmente meno complicato, meno costoso e spesso porta a risultati superiori rispetto all'investimento attivo. Ottimi esempi di questa strategia sono l'hodling, il guadagno di rendimento o il dollar cost averaging.

L'investimento attivo ha un approccio opposto e richiede un elevato coinvolgimento dell'investitore. In pratica, gli investitori comprano e vendono asset su base regolare per massimizzare i profitti. Il trading è la strategia di investimento attivo più famosa. In misura minore, un'altra strategia di investimento attivo è l'investimento long/short.

Per saperne di più su questi stili di investimento, leggi il nostro articolo sull'investimento e il trading .

Questi due approcci sono presenti in molte piattaforme di criptovalute. Swissborg, che è il nostro ecosistema di riferimento per le criptovalute, offre un'esperienza di gestione patrimoniale e quindi promuove l'approccio passivo e di investimento a lungo termine, soprattutto con prodotti come i portafogli Earn . TradeStation e Kraken sono esempi di piattaforme più adatte al trading attivo, in quanto offrono una grande varietà di strumenti adatti a questo tipo di investimento. È importante sottolineare che, sebbene alcuni investitori possano naturalmente propendere per l'investimento passivo o attivo, non è necessario impegnarsi in un solo approccio. Molti investitori incorporano entrambi gli stili nelle loro strategie di gestione patrimoniale.

4. Misura i tuoi progressi

Una volta che hai iniziato a seguire un piano di investimento, una cosa importante da fare è stabilire controlli regolari per determinare se i tuoi investimenti stanno andando nel modo desiderato.

A seconda del tipo di investitore che sei, degli obiettivi che ti sei prefissato e del piano strategico che hai costruito, sarà importante ricordarti di controllare la performance dei tuoi investimenti su base settimanale, mensile, trimestrale o annuale.

Infatti, la misurazione delle performance degli investimenti ti aiuterà a valutare il successo dei tuoi investimenti. Se stai ottenendo i risultati che volevi, allora ottimo! Tuttavia, se vedi che la tua strategia non sta ottenendo i risultati che desideri, potrai cambiare la tua strategia o riallocare i tuoi asset per raggiungere i tuoi obiettivi, o ancora considerare di modificare i tuoi obiettivi iniziali.

Esempi di due diverse strategie di investimento

Riprendiamo i due tipi di investitori discussi in precedenza.

Il primo investitore desidera andare in vacanza all'estero nel breve periodo. Per farlo, cercherà di ottenere profitti rapidi, quindi il suo approccio all'investimento sarà più attivo che passivo. Inoltre, poiché intende investire per un breve periodo, cercherà di massimizzare i rendimenti per raggiungere il suo obiettivo, il che lo rende più tollerante nei confronti degli investimenti rischiosi (investitore aggressivo).

In quest'ottica, decide di investire una somma forfettaria, suddividendola tra investimenti di crescita, trading e strategie long-short. Dato che investe attivamente, non fissa un calendario per monitorare le sue performance, ma tiene d'occhio la situazione quotidianamente mentre fa trading.

Il secondo investitore dell'esempio precedente ha un profilo completamente diverso: il suo obiettivo principale è quello di accumulare ricchezza a lungo termine per il suo piano pensionistico e per l'istruzione dei suoi figli. Ha tutto il tempo per costruire la sua ricchezza e vuole anche preservare il suo capitale perché questi due obiettivi sono fondamentali per il futuro. Non vuole subire una perdita che gli impedisca di coprire i costi del suo stile di vita.

Questo investitore è conservatore e opterà sicuramente per strategie di investimento passive, che sono generalmente note per essere più facili da seguire e per portare maggiori profitti nel tempo.

Nel suo caso, segue un approccio di mediazione del costo del dollaro, in cui ogni mese versa denaro nei portafogli Smart Yield e in asset che intende conservare nel tempo mentre aumentano di valore. Controlla poi il suo portafoglio su base trimestrale per verificare che cresca come previsto.

Considerazioni finali per la scelta del tuo piano di investimento

Tolleranza al rischio, volatilità, incertezza e obiettivi sono tutte considerazioni importanti quando si tratta di investire in criptovalute. Costruire un solido piano strategico per le criptovalute è essenziale se vuoi avere successo nel lungo periodo e la creazione di questo piano può richiedere un po' di tempo e di esperienza.

Alcune considerazioni importanti da tenere a mente sono

• Fai le tue ricerche (DYOR): nessuno è diventato ricco (almeno, non in modo duraturo) ascoltando qualche ragazzo sui social media che prometteva alti rendimenti o altri consigli finanziari. Impara a conoscere il valore dei progetti a cui sei interessato, le dinamiche del mercato delle criptovalute, le caratteristiche di sicurezza dei diversi prodotti di investimento e mantieni una mentalità aperta.
• Conosci te stesso, le tue strategie e i tuoi obiettivi: piuttosto che una strategia in particolare, la chiave è trovare la strategia migliore per te. Prima di scegliere una strategia di investimento, è importante chiarire gli obiettivi e capire le tue preferenze di investimento. Questo ti aiuterà a scartare le strategie che non fanno al caso tuo e a evitare spiacevoli perdite.
• Agisci: se la ricerca è importante, lo è anche l'esperienza. Se accumuli esperienza negli investimenti, sperimentando sia le perdite che i profitti, crescerai come investitore e costruirai strategie più efficienti nel tempo.
• Diversifica il tuo portafoglio e rialloca gli asset quando necessario: diversifica il tuo portafoglio in diverse classi di asset in modo da essere a tuo agio con i rischi che stai correndo come investitore attivo, passivo, conservatore, moderato o aggressivo. A seconda della fase del tuo piano di investimento o della situazione del mercato, potrebbe essere necessario modificare la tua asset allocation per evitare perdite e mantenere la tranquillità.
• Investi solo ciò che puoi permetterti di perdere: Non scommettere i risparmi di una vita o il denaro di cui hai bisogno. Quando investi, devi essere in grado di vivere comodamente la tua vita.
• Attieniti al tuo piano: le tue strategie di investimento devono derivare dalla logica e dalla ricerca, non dalle emozioni. La FOMO e il FUD possono portare a decisioni di investimento che non sono vantaggiose nel lungo periodo, quindi una volta che hai un piano è meglio che ti attenga ad esso.

Qual è la strategia giusta per te?

Da quanto abbiamo trattato in questo articolo, avrai sicuramente capito che non esiste un'unica strategia di investimento in criptovalute adatta a tutti.

La strategia giusta varia da persona a persona. L'unica cosa che abbiamo tutti in comune e che ci accomuna come investitori è la speranza di accrescere la nostra ricchezza nel tempo per perseguire diversi obiettivi di vita. Le modalità di realizzazione dipendono da te e solo da te.

Potremmo dire che la strategia o le strategie migliori per te sono quelle che si adattano alla tua tolleranza al rischio, alla tua esperienza, alle tue conoscenze, alle tue preferenze e ai tuoi obiettivi. Non esitare a testare e rivedere alcune delle strategie di investimento che abbiamo trattato per vedere se sono adatte a te. In questo processo, potresti anche scoprire che una combinazione di strategie ottiene risultati migliori in un piano di investimento più diversificato per raggiungere i tuoi obiettivi.

Come ha detto Anthony Lesoismier-Geniaux (CSO e co-fondatore di SwissBorg): "Più sei fedele a te stesso, più corrispondi a ciò che sei, più diventerai un investitore migliore".

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