Wie viele von uns wissen, ist die Welt des Investments ein reichhaltiges, dynamisches und sich ständig veränderndes Umfeld. Wir alle haben schon von Menschen gehört oder gesehen, die in Immobilien, Aktien, Anleihen und den Kryptomarkt investieren. Letzterer hat im letzten Jahr ein exponentielles Wachstum erlebt, birgt aber auch einige Risiken in sich. Daher kann der Einstieg in den Kryptomarkt für den durchschnittlichen Anleger eine große Herausforderung und manchmal auch eine Überwindung sein.
Die meisten neuen Krypto-Investoren stehen vor einer Reihe von Fragen: Wie können sie mit ihrer Investitionsreise beginnen? Was sind die Risiken von Krypto-Investitionen? Was ist der richtige Investitionsansatz für den Kryptomarkt? Glücklicherweise lassen sich all diese Fragen beantworten, wenn man von Anfang an eine klare Anlagestrategie verfolgt.
In diesem Artikel wird erklärt, was eine Anlagestrategie ist, warum es wichtig ist, eine zu haben, und es werden Beispiele für einige beliebte Strategien vorgestellt. Anschließend gehen wir darauf ein, wie man die richtige Strategie für die eigenen Ziele und Bedürfnisse auswählt.
Eine Anlagestrategie ist eine Reihe von Anweisungen, die einem Anleger helfen sollen, Anlageentscheidungen zu treffen, z. B. in was er investieren soll, wann er investieren soll und wie viel er investieren soll. Es gibt viele verschiedene Anlagestrategien, von konservativen Strategien, die sich auf ein risikoarmes Portfoliomanagement mit dem Ziel des Vermögensschutzes konzentrieren, bis hin zu aggressiven Strategien, die sich auf ein risikoreiches Portfoliomanagement mit dem Ziel des Kapitalzuwachses konzentrieren.
Alle Anlagestrategien haben sowohl Vorteile als auch Risiken. Welche Strategie für dich die richtige ist, hängt von einer Vielzahl von Faktoren ab, darunter dein Alter, deine Ziele, deine Erwartungen, dein verfügbares Kapital und dein Lebensstil.
Anlagestrategien fungieren als Handbuch oder Leitfaden. Sie zwingen die Anleger dazu, ihre Ziele und ihre Risikotoleranz zu definieren und sich auf einen Plan für den Aufbau ihres Vermögens festzulegen.
Letztlich helfen Anlagestrategien den Anlegern, ihre Ziele zu erreichen.
Das Fehlen einer Strategie hat auch Konsequenzen. Das Risiko ist ein inhärenter Bestandteil des Investierens, unabhängig von den verwendeten Mitteln oder dem Markt, den ein Anleger wählt. Da der Kryptomarkt für seine Volatilität bekannt ist, erhöht ein Einstieg ohne Strategie die Wahrscheinlichkeit, dass ein Anleger schlechte Entscheidungen trifft, die von Habgier oder Angst beeinflusst werden. Dies wird ihn unweigerlich zu viel riskanteren Szenarien führen und seine Verlustwahrscheinlichkeit erhöhen.
Nachdem wir nun erläutert haben, warum Anlagestrategien bei Kryptowährungen wichtig sind, wollen wir uns nun einige Beispiele für gängige Anlagestrategien ansehen.
Je mehr Zeit man seinen Investitionen gibt, um zu wachsen, desto mehr kann man langfristig Gewinn erzielen, vor allem wenn man ein solides Projekt auswählt und seine Token hält, bis ihr Wert gestiegen ist.
Nutze zunächst die folgenden Plattformen, um neue Projekte zu entdecken:
Wenn man neue Projekte ins Auge gefasst hat, in die man investieren möchte, muss man im nächsten Schritt die Investitionsmöglichkeiten anhand der folgenden Fragen bewerten:
In unserem Artikel über die besten Kryptowährungen, in die man investieren kann, erfährst du mehr darüber, wie du ein Projekt bewerten kannst.
HODL - was sowohl als falsche Schreibweise des Wortes "hold" als auch als Abkürzung für "hold on for dear life" bekannt ist - ist eine langfristige Strategie, die sich als einer der einfachsten und effektivsten Ansätze überhaupt erwiesen hat.
Die Strategie ist einfach: Du kaufst deine Token, hältst sie und wartest. Das Halten ist üblich für diejenigen, die früh in verschiedene Projekte investiert haben, und es ist eine Strategie, die im Swissborg-Ökosystem sehr viel Sinn macht.
Es gibt viele Fälle von Bitcoin-Hodlern, die Bitcoin-Token zu einem Preis gekauft haben, der weit unter dem aktuellen Wert liegt. Die 10 reichsten Bitcoin-Adressen sind im Folgenden aufgeführt:
Alle diese Adressen weisen enorme BTC -Mengen auf, wobei einige dieser Hodler noch nie ihre BTC verkauft haben. Dies ist der Fall bei der siebtgrößten BTC-Adresse, die grün hervorgehoben ist - der oder die Besitzer investierten erstmals vor mehr als 10 Jahren und haben nie BTC verkauft. Der oder die Besitzer/in dieser Adresse kauften die 79.957 BTC im März 2011 für etwa 73,5 Tausend US-Dollar, als der BTC-Preis bei etwa 0,92 US-Dollar für 1 BTC lag. Zum gegenwärtigen Zeitpunkt sind diese 79.957 BTC etwa 2,7 Milliarden Dollar wert (etwa das 36.735-fache des ursprünglichen Werts) und erreichten ihren Höchststand am 13. April 2021 mit 5,09 Milliarden Dollar (etwa das 69.252-fache des ursprünglichen Werts).
Wenn du, wie im obigen Beispiel, keine Pläne hast, eines deiner Vermögenswerte über Jahre hinweg zu verkaufen, dann gratulieren wir dir, denn das bedeutet, dass du ein Hodler bist!
Der Zweck dieser Krypto-Investitionsstrategie ist ähnlich wie beim Hodling, nämlich dem Token-Inhaber langfristig einen finanziellen Gewinn zu verschaffen. Der Unterschied besteht darin, dass beim Kaufen und Halten ein Vermögenswert zu einem bestimmten Preis gekauft wird, in der Erwartung, dass er im Wert steigt, und dann zu einem höheren Preis verkauft wird. Beim Erwirtschaften eines Ertrags hält man seine Vermögenswerte, erzielt aber währenddessen ein passives Einkommen - so wie ein Sparkonto Zinsen auf das Guthaben zahlt.
Ein Beispiel für diese Strategie in der Kryptowelt sind die Earn Wallets von SwissBorg. Mit diesen kann man Erträge auf deine bevorzugte Token erzielen. Für jeden der Token werden unterschiedliche Erträge angeboten, und du hast die Möglichkeit, deinen Ertrag mit einem Genesis Premium-Account zu verdoppeln. Du kannst deine Token so lange sperren, wie du willst und sie alle 24 Stunden abheben.
Beim Dollar Cost Averaging investiert ein Anleger regelmäßig einen bestimmten Kapitalbetrag in eine Anlage (z. B. 500 € pro Monat). Die Vorteile dieses Ansatzes liegen darin, dass sich die Anleger keine Sorgen über kurzfristige Schwankungen machen müssen, da sie ihr Portfolio unabhängig davon aufstocken, ob der Markt steigt oder fällt. Der Schwerpunkt liegt auf langfristigen Erträgen, da Vermögenswerte mit starken Fundamentaldaten langfristig im Wert steigen.
Erfahre hier mehr über Dollar Cost Averaging.
Diese Strategie ist so ziemlich das Gegenteil des Dollar Cost Averaging. Anstatt regelmäßig einen kleinen Betrag zu investieren, investiert man bei dieser Strategie alles auf einmal, d. h. man investiert das gesamte Geld, das man zu einem bestimmten Zeitpunkt zur Verfügung hat. Wenn man beispielsweise einen Bonus, einen Lottogewinn oder eine Erbschaft in Höhe von 10.000 USD erhält, würde man bei der Pauschalstrategie alles auf einmal investieren, anstatt den Betrag in kleinere Investitionen aufzuteilen (z. B. 1.000 USD pro Monat).
Diese beiden Strategien werden oft miteinander verglichen, wobei die beste Strategie für einen Anleger von seinem Anlagestil, der Art der Anlage, in die er investieren möchte, oder der Liquidität, über die er zu einem bestimmten Zeitpunkt verfügt, abhängt.
Stell dir vor, du hast 2.000 Dollar, die du in den Kryptomarkt investieren kannst. Welche Strategie ist besser: Dollar Cost Averaging oder Pauschalinvestitionen? Betrachten wir dies in zwei verschiedenen Zeiträumen, unter Verwendung des BORG-Tokens von SwissBorg .
Szenario 1:
Im Januar 2021 haben wir einen starken Bullenmarkt erlebt. Wenn du dein gesamtes Geld im Januar in BORG investiert hättest, als der Kurs bei 0,25 $ lag, hättest du deine Investition allein im Januar verdoppelt und bei einem Kurs von 1,51 $ einige Wochen später versechsfacht.
In diesem Szenario hätte sich die Pauschalinvestition zu deinen Gunsten ausgewirkt, wobei das Dollar Cost Averaging potenzielle Gewinne gekostet hätte.
Szenario 2:
Schauen wir uns nun einen anderen Zeitpunkt an, sagen wir Mitte Mai. BORG fiel innerhalb der nächsten sechs Wochen von etwa 1 $ auf 0,60 $. In diesem Szenario hättest du mit einer Pauschalinvestition 40 % deiner Investition verloren. Hättest du dagegen nach dem Dollar-Cost-Averaging-Prinzip einmal pro Woche investiert, hättest du von den niedrigeren Preisen profitiert, als der Preis des Tokens fiel.
Letztendlich können beide Ansätze in unterschiedlichen Marktumgebungen funktionieren, wobei die Pauschalinvestition je nach deinem Markt-Timing zu höheren Erträgen und höheren Verlusten führt, während das Dollar Cost Averaging im Laufe der Zeit zu stabileren Erträgen und geringeren Verlusten führt.
Diese Strategie konzentriert sich auf Vermögenswerte, die unterbewertet sind, d. h. dass ihr tatsächlicher Wert viel höher ist. Das Konzept wurde von Benjamin Graham eingeführt, der auch als Vater des Value Investing (= "wertorientiertes Investieren") bekannt ist. Berühmt wurde es dann durch Warren Buffet, den berühmtesten Value-Investor der Welt.
Wenn man der Auffassung ist, dass ein Vermögenswert unterbewertet ist, sollte sein Preis grundsätzlich steigen, sobald der Markt seinen Wert erkennt. Ein Beispiel für dieses Konzept könnte Bitcoin sein, der in den ersten 10 Jahren seines Bestehens wohl unterbewertet war (viele würden behaupten, dass er immer noch unterbewertet ist!). Da immer mehr Investoren, darunter auch Regierungen und Institutionen, den Wert von Bitcoin erkannt haben, ist die Nachfrage nach Bitcoin gestiegen, und damit auch sein Preis. Diejenigen, die den Wert von Bitcoin früh erkannt haben, haben infolgedessen erhebliche Gewinne erzielt.
Die Herausforderung beim Value Investing besteht darin, herauszufinden, welche Vermögenswerte unterbewertet sind. Diese Strategie erfordert viel Recherche und eine langfristige Denkweise, da es einige Zeit dauern kann, bis ein Gewinn erzielt wird. Wenn deine Recherchen jedoch richtig sind, lohnen sich diese Bemühungen im Allgemeinen, da die Erträge sehr hoch sein können. Dabei kann man auch lernen, wie man Projekte mit hohem Wert besser findet und so ein besserer Investor wird.
Ein konkretes Beispiel wäre der BORG-Token. Der Token hat einen steigenden Nutzen und die SwissBorg-Community wächst täglich, beides Anzeichen dafür, dass er einen hohen Wert hat. Zum gegenwärtigen Zeitpunkt ist sein Preis jedoch aufgrund des aktuellen Bärenmarktes gefallen. Anleger, die glauben, dass BORG unterbewertet ist und zum aktuellen Preis kaufen, würden daher als Value-Investoren gelten.
Michael E. Edleson, Managing Director von Morgan Stanley und ehemaliger Harvard-Professor, führte das Konzept des Value Averaging (= Wert-Mittelung) bereits 1988 ein. Die Value-Averaging-Strategie ähnelt dem Value-Investing mit einem kleinen Unterschied: Der Betrag, den man regelmäßig investiert, ist flexibler und hängt von der Marktsituation ab.
Dollar Cost Averaging und Value Averaging werden oft miteinander verglichen: Während Dollar Cost Averaging bedeutet, dass regelmäßig der gleiche Betrag mit einem unbekannten, wachsenden Portfoliowert investiert wird, unterscheidet sich Value Averaging von dieser Strategie, indem höhere Beträge investiert werden, wenn der Token-Preis sinkt ("Bärenmarkt") und weniger investiert wird, wenn der Token-Wert steigt ("Bullenmarkt"). Während die Erträge höher sein können und das Verfahren flexibler ist als das Dollar Cost Averaging, ist das Value Averaging mit potenziell höheren Verlusten verbunden und auch komplizierter zu verwalten als das Dollar Cost Averaging.
Warren Buffett sagte: "Sei vorsichtig, wenn andere gierig sind, und gierig, wenn andere vorsichtig sind". Dieses Zitat fasst zusammen, worum es beim Contrarian Investing (= konträres Investieren) geht. Contrarian Investing bedeutet, dass Anleger gezielt gegen den aktuellen Markttrend handeln, indem sie kaufen, wenn die meisten Anleger verkaufen, oder das Gegenteil tun.
Die folgende Abbildung verdeutlicht den Zyklus der Marktstimmung und wie der Contrarian-Investor ihn betrachtet:
Viele Anleger sind in bullischen Marktphasen euphorisch und bereit, höhere Risiken einzugehen, während sie in bärischen Phasen ängstlich, verzagt und nicht bereit sind, Investitionen zu tätigen. Contrarian-Investoren nutzen ihre Chancen, indem sie ihren Ansatz darauf ausrichten, diesen Trends entgegenzuwirken.
Die nachstehende Abbildung fasst zusammen, wie ein Contrarian grundsätzlich vorgeht.
Ein Contrarian zu sein, kann sich lohnen, aber es ist auch eine riskante Strategie, die sich erst nach langer Zeit auszahlen kann.
Im Gegensatz zu Value-Investoren ist für Growth-Investoren (= wachstumsorientierte Investoren) der Marktpreis oder der Eigenwert eines Vermögenswerts nicht von Bedeutung. Diese Investoren sind an Projekten oder Token interessiert, die überdurchschnittliche Wachstumsmerkmale aufweisen. Diese Strategie ist im Allgemeinen kurzfristiger als die anderen.
Es gibt viele Beispiele, die diese Strategie verdeutlichen können, aber nehmen wir noch einmal Bitcoin. Wie wir alle wissen, hatte Bitcoin ein spektakuläres Wachstum zwischen Ende 2020 und April 2021. Im Januar kaufte Tesla Bitcoin im Wert von 1,5 Milliarden Dollar und zahlte dann im ersten Quartal 2021 272 Millionen Dollar aus, was dem Unternehmen 101 Millionen Dollar Gewinn einbrachte. Bitcoin zeigte in dieser Phase eine starke Performance und war für Tesla eine großartige alternative Investition, um relativ schnell Gewinne zu erzielen. Mit anderen Worten: Sie nutzten Wachstumsinvestitionen.
Diese Strategie kommt häufig bei Hedgefonds vor, aber immer mehr Kryptowährungsanleger nutzen diesen Ansatz, um ihr Portfolio zu diversifizieren und ihre Gewinne zu steigern.
Long/Short Equity versucht, Gewinnchancen mit zwei Ansätzen zu nutzen: Der erste zielt darauf ab, Long-Positionen in Vermögenswerten einzugehen, die als unterbewertet angesehen werden, während sich der zweite auf den Verkauf von Short-Positionen konzentriert, die als überbewertet angesehen werden.
Ziel dieser Strategie ist es, das Risiko des Marktengagements zu verringern und von den Bewegungen beider Vermögenswerte zu profitieren.
Ein entscheidender Aspekt bei dieser Strategie ist die Fähigkeit, zu erkennen, wann Vermögenswerte unter- und wann sie überbewertet sind.
Auf dem Kryptomarkt gibt es mittlerweile über 10.000 verschiedene Arten von digitalen Währungen, was es für einen Anleger schwierig macht, alle in der Kryptosphäre verfügbaren Möglichkeiten und Token zu beurteilen. An dieser Stelle kommt die Krypto-Indexierung ins Spiel.
Was ist ein Krypto-Index? Ein Krypto-Index ist eine Reihe von Kryptowährungen, die nach verschiedenen Kriterien gebündelt werden. Er ist vergleichbar mit einem ETF (Exchange Traded Fund) oder einem Aktienindex im traditionellen Finanzwesen.
Durch die Investition in einen Krypto-Index können Anleger in einen Markt oder ein Thema investieren, das sie interessiert, anstatt einzelne Vermögenswerte recherchieren und auswählen zu müssen. Dies macht diesen Ansatz hilfreich für Anleger, die keine Zeit haben, den Kryptowährungsmarkt zu überwachen, und die eine bessere Diversifizierung anstreben, da ihr Portfolio weniger anfällig für die Bewegungen einzelner Kryptowährungen ist. Dies kann auch für Anfänger eine gute Möglichkeit sein, den Einstieg zu finden.
Erfahrene Anleger, die an mehreren spezifischen Kryptowährungen oder Projekten interessiert sind, werden diese Option jedoch wahrscheinlich nicht wählen.
Nachdem wir nun 12 verschiedene Investitionsstrategien vorgestellt haben, stellt sich die Frage, für welche man sich entscheiden sollte?
Es gibt eine Reihe von Faktoren, die zu berücksichtigen sind, darunter dein Anlageziel, dein Risikoprofil und deine Präferenz für passives oder aktives Investieren.
Jeder Einzelne von uns hat unterschiedliche Investitionsziele und -horizonte.
Ein Beispiel für einen Anleger mit einem kurzfristigen Ziel wäre jemand, der Geld für einen Urlaub in Übersee sparen möchte. Sein Ziel ist es, schnelle Gewinne für eine luxuriöse Reise zu erzielen, und sein Zeitrahmen ist eher kurzfristig (1 bis 3 Jahre).
Im Gegensatz dazu haben andere Anleger längerfristige Ziele (mehr als 5 Jahre), wie z. B. Geld für den Ruhestand oder genug Geld für die Ausbildung ihrer Kinder zu haben.
Wir sehen, dass die beiden oben genannten Ziele und Zeiträume recht unterschiedlich sind - die Zeiträume für die Erreichung der Ziele, das zu ihrer Finanzierung erforderliche Portfolio und sogar die Bedeutung, die sie für den Anleger haben (der Urlaub könnte zum Beispiel schön sein, während die Finanzierung des Ruhestands unerlässlich wäre), sind sehr unterschiedlich. Diese Faktoren beeinflussen dann die gewählte Anlagestrategie.
Um dein(e) Anlageziel(e) und den Zeitrahmen festzulegen, solltest du Folgendes bedenken:
All diese Faktoren beeinflussen die Wahl deiner Investitionsstrategie.
Investitionen und Risiko gehen Hand in Hand, und Kryptowährungen sind dafür bekannt, eine sehr riskante Anlageklasse zu sein.
Die obige Abbildung verdeutlicht das Verhältnis zwischen Risiko und Ertrag. Sie zeigt, dass die potenziellen Erträge vom Grad des Risikos abhängen, das man eingeht, und dass beides mit der Art der gewählten Investition verbunden ist. Wie man sieht, stehen Kryptowährungen ganz oben: Sie bieten zwar die höchsten potenziellen Erträge, sind aber auch risikoreicher als andere Anlagen, vor allem aufgrund der Volatilität des Marktes.
Dies lässt sich sogar auf dem Kryptomarkt beobachten, wo kleinere Altcoins oft höhere Erträge als Bitcoin oder Ethereum erzielen, aber auch riskanter sind, weil hinter dem Projekt nicht so viel Geschichte steht.
Sollte man also alles in die riskanteste Anlage investieren, weil man größere Gewinne erzielen will?
Generell nein. Die meisten Investitionsstrategien beinhalten ein gewisses Maß an Diversifizierung. Wie viel man in risikoreichere Anlagen und wie viel in sicherere Anlagen investiert, hängt von der eigenen Risikotoleranz ab.
Die Risikotoleranz bezieht sich auf das Maß an Unsicherheit oder Verlust, das ein Anleger bei der Umsetzung seiner Investitionsstrategie zu tolerieren bereit ist. Diese hängt von vielen Faktoren ab, wie z. B.:
All diese Faktoren helfen dabei, die eigene Risikotoleranz zu bestimmen, die auf einer Skala von konservativ (geringe Risikotoleranz) bis aggressiv (hohe Risikotoleranz) gemessen werden kann.
Nun werden wir die drei wichtigsten Anlegerprofile auf der Grundlage ihrer Risikotoleranz betrachten.
Das Hauptziel des konservativen Investors besteht darin, sein Portfolio mit einem geringen Spielraum für Kapitalwachstum zu schützen. Er nimmt niedrigere Erträge in Kauf, um mehr Stabilität und verfügbare Liquidität zu erhalten.
Dieser Anlegertyp ist in der Lage, bei Bedarf Risiken einzugehen, würde es aber vorziehen, diese zu vermeiden.
Der bescheidene Investor legt ebenso viel Wert auf den Schutz seines Portfolios wie auf die Optimierung seiner Erträge. Er nimmt ausgewogene Risiken in Kauf, um höhere Erträge zu erzielen. Er ist zwar bereit, mehr Risiken einzugehen als ein konservativer Investor, bewegt sich aber nicht auf dem gleichen Niveau wie ein aggressiver Investor.
Der aggressive Investor ist so ziemlich das Gegenteil des konservativen Investors. Dieses Anlegerprofil ist bereit, große Risiken einzugehen, da sein Ziel die Maximierung der Erträge ist. Ein aggressiver Investor könnte potenziell viel mehr verdienen als die beiden anderen Anlegertypen, könnte aber auch viel stärkeren Schwankungen und potenziell höheren Verlusten ausgesetzt sein.
Um die Unterschiede zwischen diesen Profilen noch deutlicher zu machen, sehen wir uns die folgenden Verteilungen für jedes ihrer Portfolios an.
Vermögensaufteilung für konservative, moderate und aggressive Krypto-Portfolios
*Bitte beachte, dass die Zahlen in der obigen Tabelle nur als Beispiel dienen und einen Durchschnitt der einzelnen Profile darstellen.
Wie Ziele und Zeitrahmen beeinflusst auch die Risikotoleranz die von dir gewählte Strategie. Ein aggressiver Investor fühlt sich vielleicht mit Kapitalanlagen oder Wachstumsinvestitionen wohler, weil er für größere potenzielle Gewinne auch größere Risiken eingehen kann, während ein konservativer Investor für den Einstieg in den Markt vielleicht eher das Dollar-Cost-Averaging bevorzugt und dann eher Anlagen wählt, die einen Ertrag bringen, als wachstumsstarke Anlagen.
Nachdem wir uns nun mit den wichtigsten Anlegerprofilen befasst haben, wollen wir nun die verschiedenen Investitionsstrategien betrachten, die für jeden von ihnen geeignet sein könnten. Zunächst ist jedoch zu prüfen, ob es sich um eine aktive oder passive Strategie handelt.
Passives Investieren ist eine Investitionsstrategie, die sich auf eine langfristige Anlageperspektive konzentriert und nur in sehr geringem Maße auf Kauf- und Verkaufsaktivitäten (Handel) setzt. Diese Strategie erfordert eine "Buy-and-hold"-Mentalität, da es oft schwierig sein kann, Marktchancen oder Volatilitätsphasen zu widerstehen. Passives Investieren ist in der Regel weniger kompliziert, weniger kostspielig und führt oft zu besseren Ergebnissen als aktives Investieren. Gute Beispiele für diese Strategie sind "Hodling", " Ertragserzielung" oder "Dollar Cost Averaging".
Aktives Investieren verfolgt den entgegengesetzten Ansatz und erfordert ein hohes Engagement des Anlegers. In der Praxis kaufen und verkaufen die Anleger regelmäßig Vermögenswerte, um ihre Gewinne zu maximieren. Der Handel ist die bekannteste aktive Investitionsstrategie, die es gibt. Eine weitere aktive Investitionsstrategie ist in geringerem Maße das Long/Short-Investing.
Erfahre mehr über diese Anlagestile in unserem Artikel über Investieren oder Trading .
Diese beiden Ansätze finden sich bei vielen verschiedenen Krypto-Plattformen. Swissborg, unser Referenz-Krypto-Ökosystem, bietet ein Vermögensverwaltungserlebnis und fördert daher den passiven, langfristigen Investitionsansatz, insbesondere mit Produkten wie den Smart Yield-Wallets . TradeStation und Kraken sind Beispiele für Plattformen, die eher für den aktiven Handel geeignet sind, da sie eine Vielzahl von Tools für diese Art des Investierens anbieten. Auch wenn manche Anleger von Natur aus eher passiv oder aktiv investieren, ist es nicht notwendig, sich auf einen Ansatz zu beschränken. Viele Anleger integrieren beide Stile in ihre Vermögensverwaltungsstrategien.
Wenn du einmal angefangen hast, einen Investitionsplan zu verfolgen, ist es wichtig, regelmäßig zu überprüfen, ob sich deine Investitionen so entwickeln, wie du es möchtest.
Je nachdem, welcher Anlegertyp man ist, welche Ziele man sich gesetzt hat und welchen Strategieplan man aufgestellt hat, ist es wichtig, sich daran zu erinnern, dass man die Leistung seiner Anlagen wöchentlich, monatlich, vierteljährlich oder jährlich überprüft.
Die Überwachung der Anlageergebnisse wird dir dabei helfen, den Erfolg deiner Investitionen zu beurteilen. Wenn du die gewünschten Ergebnisse erzielst, dann ist das großartig! Wenn du jedoch feststellst, dass deine Strategie nicht die gewünschten Ergebnisse bringt, kannst du deine Strategie ändern oder dein Vermögen entsprechend umschichten, um deine Ziele zu erreichen, oder sogar in Betracht ziehen, deine ursprünglichen Ziele zu ändern.
Nehmen wir noch einmal unsere beiden zuvor besprochenen Anlegertypen.
Der erste Anleger möchte kurzfristig einen Urlaub in Übersee machen. Er wird dafür schnelle Gewinne anstreben, so dass sein Investitionsansatz eher aktiv als passiv sein wird. Da er nur kurzfristig investieren will, wird er außerdem versuchen, seine Erträge zu maximieren, um sein Ziel zu erreichen, was ihn toleranter gegenüber riskanten Anlagen macht (aggressiver Investor).
Vor diesem Hintergrund beschließt er, einen Pauschalbetrag zu investieren und diesen auf Growth Investing, Trading und die Long-Short-Strategie aufzuteilen. Da er aktiv investiert, legt er keinen Zeitplan fest, um seine Leistung zu überwachen, sondern behält die Dinge täglich im Auge, während er handelt.
Der zweite Anleger aus unserem vorherigen Beispiel hat ein völlig anderes Profil: Sein Hauptziel ist es, langfristig ein Vermögen für seine Altersvorsorge und die Ausbildung seiner Kinder aufzubauen. Er hat viel Zeit, um sein Vermögen aufzubauen, und er möchte auch sein Kapital erhalten, da diese beiden Ziele für die Zukunft entscheidend sind. Er möchte keinen Verlust erleiden, der es ihm unmöglich machen würde, seine Lebenshaltungskosten zu decken.
Dieser Anleger ist konservativ und wird sich sicherlich für passive Investitionsstrategien entscheiden, die bekanntermaßen leichter zu befolgen sind und im Allgemeinen im Laufe der Zeit mehr Gewinne bringen.
In seinem Fall verfolgt er einen Dollar-Cost-Averaging-Ansatz, bei dem er jeden Monat Geld in Smart-Yield-Wallets und in Vermögenswerte investiert, die er im Laufe der Zeit halten will, während sie an Wert gewinnen. Anschließend überprüft er sein Portfolio vierteljährlich, um sicherzustellen, dass es sich wie geplant entwickelt.
Risikotoleranz, Volatilität, Unsicherheit und Ziele sind wichtige Faktoren, wenn es um Investitionen in Kryptowährungen geht. Der Aufbau eines soliden Krypto-Strategieplans ist unerlässlich, wenn man langfristig erfolgreich sein will, und die Erstellung dieses Plans kann ein wenig Zeit und Erfahrung erfordern.
Einige wichtige Überlegungen, die es zu beachten gilt, sind:
Was ist die richtige Strategie für dich?
Nachdem, was wir in diesem Artikel behandelt haben, wirst du sicherlich schon erraten haben, dass es keine einheitliche richtige Investitionsstrategie für Kryptowährungen gibt.
Die richtige Strategie variiert von Person zu Person. Das Einzige, was wir alle gemeinsam haben und was uns als Investoren zusammenschweißt, ist die Hoffnung, unser Vermögen im Laufe der Zeit zu vergrößern, um verschiedene Lebensziele zu verfolgen. Die Art und Weise, wie dies geschieht, liegt bei dir, und nur bei dir.
Man könnte sagen, dass die beste(n) Strategie(n) für dich diejenige(n) ist (sind), die deiner einzigartigen Risikotoleranz, deiner Erfahrung, deinem Wissen, deinen Vorlieben und deinen Zielen entspricht (entsprechen). Zögere nicht, einige der von uns vorgestellten Investitionsstrategien zu testen und zu prüfen, ob sie zu dir passen. Dabei könntest du sogar feststellen, dass eine Kombination von Strategien bessere Ergebnisse in einem diversifizierteren Anlageplan erzielt, um deine Ziele zu erreichen.
Wie Anthony Lesoismier-Geniaux (CSO & Mitgründer von Swissborg) sagte: "Je mehr du dir selbst treu bleibst, je mehr du mit dem übereinstimmst, was du bist, desto besser wirst du als Anleger werden."
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