Staking de crypto-monnaies : découvrez les 10 meilleures stratégies pour vos cryptos
Si vous êtes un investisseur en crypto, vous devez comprendre le staking, une stratégie qui est rapidement devenue l'un des moyens les plus populaires de générer un revenu passif pour les détenteurs de crypto.
Essentiellement, il s'agit de verrouiller vos actifs pour sécuriser une blockchain et valider ses transactions. En retour, vous êtes récompensé par des tokens supplémentaires, généralement versés périodiquement.
Le staking de crypto-monnaies est important car il aligne les intérêts des détenteurs de tokens avec la santé des blockchains, offrant une alternative économe en énergie au processus minier traditionnel utilisé dans les systèmes de preuve de travail (PoW), tout en permettant simultanément aux participants de gagner des récompenses grâce à leurs avoirs.
Dans ce guide, nous allons explorer 10 stratégies différentes de staking de crypto-monnaies, comment les plateformes d'échange centralisées simplifient le processus, et comment vous pouvez tirer parti de ces opportunités pour vous engager dans le staking d'une manière transparente et conviviale.
10 meilleures stratégies de staking
1. Le staking direct
Le staking direct, qui est la méthode native de participation au processus de staking, consiste à verrouiller vos actifs directement sur la blockchain afin de participer aux mécanismes de consensus, tels que la preuve d'enjeu (PoS).
Dans ce processus, vous verrouillez vos tokens directement sur la blockchain pour aider à valider les transactions et assurer la sécurité du réseau. En retour, vous recevez des récompenses en tokens, qui sont distribuées en fonction du montant de crypto-monnaie que vous avez “staké”.
Ce modèle diffère du minage dans les blockchains à preuve de travail (PoW) en éliminant le besoin de ressources informatiques massives, s'appuyant plutôt sur le nombre de tokens engagés dans le processus de validation. Pour assurer la sécurité du réseau, les validateurs qui agissent de manière malveillante s'exposent à des pénalités, comme la perte d'une partie de leurs tokens dans un processus connu sous le nom de “slashing” .
Quels sont les avantages ? Le staking direct présente l'avantage de vous permettre de garder le contrôle total de vos actifs. Dans ce modèle, vous conservez vos clés privées, et les tokens sont directement sous votre garde. Bien que les rendements puissent être intéressants, ce processus nécessite certaines connaissances techniques pour mettre en place l'infrastructure nécessaire (comme un nœud de validation), en particulier dans les réseaux qui exigent un nombre minimum de tokens pour participer, comme Ethereum, qui requiert 32 $ETH pour devenir un validateur.
En résumé, le staking direct est une excellente option pour ceux qui veulent participer directement au fonctionnement d'une blockchain et obtenir des récompenses, mais il nécessite des connaissances techniques et une certaine immobilisation des actifs.
Exemples :
- Ethereum (il faut 32 $ETH pour devenir un validateur)
- Cardano (utilise le protocole PoS Ouroboros pour valider les transactions)
- Solana (permet le staking direct de $SOL pour valider les transactions et créer des blocs)
2. Le cold staking
Le cold staking consiste à conserver les tokens dans un hardware wallet (comme Ledger ou Trezor) pour un staking hors ligne, ce qui renforce considérablement la sécurité puisque les actifs restent hors ligne .
Si cette méthode offre une meilleure protection contre les attaques en ligne, l'inconvénient est le manque de flexibilité, puisqu'il faut avoir un accès physique à l'appareil pour effectuer des transactions.
Exemple :
Ledger et Trezor (pour le staking d'Ethereum, Tezos et autres).
3. Staking à durée fixe vs. staking flexible
Dans l'option à durée fixe, vous verrouillez vos tokens pour une période prédéfinie afin d'obtenir des récompenses plus élevées. Cependant, les tokens restent indisponibles jusqu'à la fin de la période de verrouillage, ce qui peut rendre difficile la réaction aux mouvements soudains du marché ou l'exploitation d'opportunités à court terme.
En revanche, le staking flexible permet de retirer des tokens à tout moment, offrant une plus grande liquidité mais des récompenses généralement plus faibles. Le choix dépend de vos objectifs financiers, de votre tolérance au risque et de la flexibilité dont vous avez besoin pour naviguer sur le marché.
Exemples :
Staking à durée fixe : rendements plus élevés, moins de flexibilité
Staking flexible : rendements plus faibles, plus de flexibilité
4. Staking délégué
Le Staking délégué vous permet de déléguer vos tokens à des validateurs qui se chargent du travail de validation à votre place. Cette méthode est idéale pour ceux qui souhaitent participer sans avoir à mettre en place un nœud de validation, ce qui nécessite des connaissances techniques. C'est comme si on vous enlevait un poids des épaules !
Dans les réseaux à preuve d'enjeu déléguée (DPoS), comme TRON, les validateurs sont sélectionnés en fonction du nombre de tokens qui leur sont délégués. La récompense est ensuite répartie proportionnellement entre tous les délégataires.
Exemples :
TRON (délégation à des “super représentants ”)
Tezos (système de “baking ”pour la validation)
5. Le Staking Liquide
Contrairement à d'autres formes de staking, dans le cadre du staking liquide, vos tokens sont bloqués, mais vous recevez des tokens représentatifs (par exemple, $stETH pour $ETH) qui peuvent être utilisés sur les plateformes DeFi pour des opportunités supplémentaires. Cela maintient la liquidité de vos actifs tout en vous permettant de gagner des récompenses.
Exemple :
Pools de staking en Ethereum sur Lido et Rocket Pool (staking en Ethereum avec réception de $stETH ou $rETH ).
6. Pooled Staking
Le Pooled staking permet aux investisseurs disposant d'un nombre limité de tokens d'unir leurs forces, augmentant ainsi leurs chances de valider des blocs et d'obtenir des récompenses. Après tout, c'est le travail d'équipe qui fait marcher le rêve ! Les récompenses sont distribuées proportionnellement à la part de chaque membre dans le pool.
Bien qu'il s'agisse d'un moyen facile de participer sans avoir besoin d'un grand nombre de tokens, les récompenses ont tendance à être plus petites en raison de la division entre les participants. Ainsi, bien que le travail d'équipe soit essentiel, il est crucial de choisir la bonne cagnotte pour maximiser vos gains.
Exemple :
Pools Ethereum sur Rocket Pool (pools pour les participants ayant moins de 32 $ETH )
7. Staking sur les plateformes d'échange
Certaines plateformes d'échange (CEX / MEX) offrent un moyen facile de récolter les avantages du staking sans avoir à interagir directement avec la blockchain, ce qui rend le processus plus simple. Elles gèrent toute l'infrastructure technique, rendant le staking accessible et sans souci pour tout le monde.
Chez SwissBorg, nous simplifions les choses avec SwissBorg Earn . Notre plateforme offre une gamme d'options de staking, y compris des tokens populaires comme $USDC , $ETH et $SOL , afin que vous puissiez adapter vos investissements à vos préférences en matière de risque et de yield. Contrairement à de nombreuses plateformes crypto populaires, nous fournissons une transparence totale sur le protocole utilisé pour générer votre taux de yield afin que vous puissiez être confiant dans la façon dont vous gagnez sur votre crypto et effectuer une diligence raisonnable supplémentaire si vous le souhaitez.
8. Agrégateurs de yield
Les agrégateurs de rendement sont des plateformes DeFi qui optimisent les rendements de vos actifs en les déplaçant à travers différents protocoles afin de maximiser les rendements.
Ils utilisent des algorithmes pour trouver les meilleures opportunités de rendement. L'avantage est l'automatisation et la diversification des risques, mais comme pour toute plateforme DeFi, il existe des risques liés aux changements du marché ou aux défaillances des protocoles.
Exemples :
9. Layered Staking (Staking en DeFi)
Le layered staking consiste à utiliser les plateformes DeFi pour ajouter une couche supplémentaire de yield à vos tokens mis en jeu. En combinant le staking traditionnel avec d'autres stratégies DeFi, telles que le yield farming, vous pouvez augmenter les rendements.
Cependant, cette stratégie peut également ajouter de la complexité et augmenter les risques, car elle implique de multiples protocoles et opportunités de rendement qui nécessitent une gestion minutieuse.
Exemple :
Uniswap et Curve (exemples de plateformes DeFi qui facilitent le yield supplémentaire par le biais de pools de liquidités , par exemple les pools $ETH/$stETH).
10. Non-Custodial Staking
Le Non-Custodial Staking désigne toute approche dans laquelle vous conservez le contrôle de vos propres actifs, sans déléguer cette responsabilité à un tiers, éliminant ainsi les risques associés au fait de s'appuyer sur des plateformes d'échange. Cette méthode offre une plus grande sécurité, car vos fonds ne sont pas exposés aux hacks des plateformes, mais elle exige également plus de responsabilités, car vous devez gérer vous-même la sécurité de vos tokens.
Exemple :
Ethereum (staking direct à l'aide de cold ou hot wallets, sans intermédiaire).
Conclusion
Dans ce guide, nous avons exploré les différentes stratégies de staking disponibles pour les investisseurs en crypto-monnaies, du staking direct aux intégrations DeFi plus complexes. Chaque approche répond à des appétits de risque, des connaissances techniques et des besoins de liquidité différents.
Comme pour toute décision d'investissement, il est essentiel de faire ses propres recherches, de comprendre les risques et les avantages spécifiques de chaque méthode et de décider de l'approche qui vous convient le mieux.
Pour vous aider à mieux évaluer vos options, nous avons résumé les avantages et les inconvénients de chaque stratégie de staking dans le tableau ci-dessous. Utilisez-le comme référence rapide pour déterminer quelle stratégie correspond le mieux à vos objectifs et à votre tolérance au risque.
